经济法演示文稿教学课件作者第三版07.09.0315章课件.ppt

第十五章　金融法 了解银行业监督管理的主体及监管原则；中央银行 的性质、业务范围及组织机构 理解银行业监督管理机构对金融机构设立及经常性 的监督管理；中央银行的金融业务范围；商业银行 及分支机构的设立；本票及支票的特殊规则 掌握银行业监督管理机构监督管理的措施；中央银 行的监督管理措施；商业银行的业务范围及监管； 汇票的主要票据行为 第一节 银行业监督管理法 一、银行业监督管理概述 　　（一）银行业监督管理的主体 　　银行业监督管理的主体（见图15-1）。 （二）银行业监督管理的对象 　　国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金 融机构及其业务活动监督管理的工作。 　　对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公 司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经国 务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的 监督管理，适用《银行业监督管理法》。 　　国务院银行业监督管理机构依照《银行业监督管 理法》有关规定，对经其批准在境外设立的金融机构 实施监督管理。 （三）监管的原则 　　银行业监管的原则包括四个方面，见图 15-2。 二、银行业监督管理机构对银行业金融机构市场准入的监督管理 　　银行业监督管理机构对银行业金融机构市场 准入的监督管理（见图15-3）。 三、对银行业金融机构的经常性监督管理 　　对银行业金融机构的经常性监督管理（见 图15-4）。 四、银行业监督管理机构监督管理的措施 四、银行业监督管理机构监督管理的措施 第二节　中央银行法 一、中央银行概述 　　（一）性质 　　中央银行，是指代表国家制定和实施货币政策， 对金融业实施监督管理并从事有关金融业务活动的特 殊金融机构。 　　中国人民银行充当着三种角色（见图15-5）。 （二）职责范围 　　中国人民银行的职责范围包括两个部分 （见图15-6）。 中国人民银行的职责范围 发布与履行其职责有关的命令和规章 依法制定和执行货币政策 发行人民币，管理人民币流通 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场 监督管理黄金市场 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备 经理国库 维护支付、清算系统的正常运行 指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测 负责金融业的统计、调查、分析和预测 作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动 国务院规定的其他职责 （三）组织机构 　　中国人民银行的重要机构（见图15-7）。 二、中国人民银行的金融业务 　　中国人民银行作为国家管理金融业的特殊 金融机构，其业务与商业银行及其他金融机构 相比，具有两个明显的特征： 　　一是不以营利为目的， 　　二是不经营一般银行业务。 （一）主要业务内容 （一）主要业务内容 （二）中国人民银行的业务限制 　　中国人民银行的性质、经营特点不同于其他银 行，中国人民银行的业务活动需要一定的限制。 　　中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接 认购、包销国债和其他政府债券； 　　中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门 提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和 个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向 特定的非银行金融机构提供贷款的除外； 　　中国人民银行不得对银行业金融机构的账户透 支； 　　中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保。 三、中国人民银行的财务会计 　　（一）财务预算制度 　　中国人民银行实行独立的财务预算制度。 　　中国人民银行的预算经国务院财政部门审 核后，纳入中央预算，接受国务院财政部门的 预算执行监督。中国人民银行每一会计年度的 收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门 核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上 缴中央财政。中国人民银行的亏损由中央财政 拨款弥补。 （二）财务会计报表的编制 　　中国人民银行应当于每一会计年度结束 后的 3 个月内，编制资产负债表、损益表和 相关的财务会计报表，并编制年度报告，按 照国家有关规定予以公布。 四、中国人民银行的金融监督管理 　　（一）直接的检查监督 　　中国人民银行有权对金融机构以及其他单位、个 人的以下行为进行检查监督： 　　执行有关存款准备金管理规定的行为；与中国人 民银行特种贷款有关的行为；执行有关人民币管理规 定的行为；执行有关银行间同业拆借市场、银行间债 券市场管理规定的行为；执行有关外汇管理规定的行 为；执行有关黄金管理规定的行为；代理中国人民银 行经理国库的行为；执行有关清算管理规定的行为； 执行有关反洗钱规定的行为。 （二）建议国务院银行业监督管理机构检查监督 　　中国人民银行根据执行货币政策和维护 金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监 督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。 国务院银行业监督管理机构应当自收到建议 之日起三十