建设银行供应链金融分析及组合产品.ppt

■货物进口融资阶段：融货通流程 * 申请开立信用证 国外供货商生产发货、提交单据 银行审核单据，准备信用证兑付 发放信托收据贷款支付信用证款项 货物由监管方运至指定仓库监管 ■货物国内销售融资阶段：国内保理流程 * 建行委托监管方将货物运至下游客户，取得签收单 将应收帐款转让给建行，向建行申请保理预付款 银行发放保理预付款，用于归还信托收据贷款 应收帐款到期回款后，用于归还对应保理预付款 案例三 应收帐款融资 * 供应商 准上市企业 境内客户 保险公司 境外关联公司 境外客户 国内信用证 委托代理议付 准上市企业供应链融资解决方案 准上市企业供应链融资解决方案 * 供应商 准上市企业 境内客户 保险公司 境外关联公司 境外客户 上市保 准上市企业供应链融资解决方案 * 供应商 准上市企业 境内客户 保险公司 境外关联公司 境外客户 两岸联合投保 ■ 境内应收账款解决方案——上市保 1. 企业将其对境内下游的应收账款向保险公司投保 2. 占用保险公司额度进行应收账款融资 3. 应收账款到期，付款人将款项支付到建行专用账户 4. 下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付 * ■ 境外应收账款解决方案——两岸联合投保 + 银行保单 1. 企业将自身及境外关联公司的对境外客户的应收账款向保险公司进行统一投保 2. 占用保险公司额度进行应收账款融资 3. 应收账款到期，付款人将款项支付到建行专用账户或境外公司开立在建行的NRA账户 4. 下游付款人因信用风险无法正常支付货款的，由保险公司进行赔付 5. 所有企业的应收款可由建行统一打包向保险公司进行联合投保 * ■ 为商贸物流企业提供供应链融资全面解决方案 每一个供应链融资产品如同一块积木 所有产品可以根据企业的需求和特点，自由组合和延伸 一揽子解决整个供应链上的融资服务需求 为企业打造量身定制的供应链融资全面解决方案 * * 谢谢大家！ * * * * * * 供应链融资产品针对企业运作流程的各个环节进行融资，以解决公司的不同需求。贯穿生产经营全过程、各环节 * * * * * * * * * * * * * * * 建设银行供应链金融分析及组合产品 * 第十五小组 目 录 供应链金融系列产品 供应链金融组合方案 供应链融资案例 * * 财务 采购 生产 销售 财务 采购 生产 销售 V.S a企业 b企业 财务 采购 生产 销售 a 财务 采购 生产 销售 财务 采购 生产 销售 b c 财务 采购 生产 销售 d 财务 采购 生产 销售 财务 采购 生产 销售 e f V.S A供应链 B供应链 产业经济的竞争已经由单个企业之间的竞争 转变为整体供应链之间的竞争 “经济效率越来越取决于不同生产活动之间建立起来的相互联系，而不仅仅取决于生产活动本身的生产率状况。” ——经济学家杨小凯称之为 “分工经济的网络效应” * 针对供应链业务的上下游，建设银行可以提供完整的供应链金融解决方案，协助企业进行供应链管理，稳定供应链企业上下游合作伙伴关系，提升整个供应链价值，增强核心竞争力。 * * * * 1 赎单融资 4 人民币代付 3 定向保理 银证通 8 证票通 7 证证通 6 保理项下代付　 5 国内证委托代理议付 2 银行保单 9 代理福费廷 10 供应链融资系列创新产品 分层管理模式 大型供应商:银行承兑汇票、银行承兑汇票代理贴现、电子银行承兑汇票 中型供应商：定向保理（E点通） 小型供应商：国内信用证委托代理议付（福费廷）及项下的代付 * 一、上游供应商资金融通创新产品及组合方案 * * 国内信用证委托代理议付是指当买方与卖方双方以国内信用证作为结算工具时，卖方（信用证受益人）委托买方（开证申请人）代理向建行办理议付，并由建行将议付资金汇划至卖方账户的一种业务。其中卖方为委托人，买方为代理人。 产品特点 1、融资支持物流供应链企业的供应商，同时也是针对物流供应链企业应付帐款的融资模式。 2、国内信用证委托代理议付项下的代付，供应商可向银行获取较低成本的银行贷款。 * 中小型供应商：国内信用证委托代理议付 供应商（信用证受益人）委托商贸物流企业（开证申请人）代理向建设银行申请办理应收款买断业务，建设银行在开证行对信用证项下的款项做出付款承诺后，对该应收帐款进行无追索权融资的一种业务，其中供应商为委托人，商贸物