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《保险实务》教学大纲
一 、课程名称、专业、学制、总学时数
课程名称:保险实务
专业:金融专业
学制:三年
总学时数:68
二、课程性质、目的和要求
课程性质:考试
教学目的:本门课是保险专业的主干课,是保险专业最重要的一门专业基础课程。通过本门课程的学习,使学生掌握和了解保险基本理论,包括风险与风险管理、保险基本概念及其经济关系、保险分类、保险合同及其运行的基本原则、保险经营、保险监管、再保险等保险基础理论。
课程要求:
知识起点:《保险实务》是保险专业的专业基础课,通过本门课程的学习,可以帮助学生对保险合同的概念、特征、保险商品的特点有所了解,对保险公司开办的财产保险或人身保险业务有概要的了解。
中介目标:了解和掌握保险的基本概念和理论,保险合同的特征和内容,了解保险业务的主要内容和流程,熟悉现行保险条款。
能力目标:能够熟练地掌握保险基础理论,为其他后续专业课程的学习奠定坚实理论基础。
三、课程内容与教学要求
(一)课程内容
教学内容:
第一章 风险与保险
第一节 风险与风险管理
一、风险
二、风险管理
三、可保风险
第二节 保险概述
一、保险的概念、特点
二、保险与类似经济活动或行为的比较
第三节 保险的种类
一、按照保险实施方式分类
二、按照保险立法分类
三、按照保险标的分类
四、按照业务承保方式分类
第四节 保险的职能和作用
一、保险的职能
二、保险的作用
教学要求:通过本章学习,使学生掌握风险的含义、特点及种类;熟悉风险管理的含义、基本程序和主要风险管理技术;了解可保风险的构成条件;掌握保险的概念、特点、种类以及保险的职能和作用。
第二章 保险合同
第一节 保险法概述
一、我国的保险法的立法过程
二、现行保险法的结构和内容(八章187条)
第二节 保险合同概述
一、保险合同的概念、特点
二、保险合同的种类、形式
第三节 保险合同的要素
一、保险合同的主体
二、保险合同的客体
三、保险合同的内容
第四节 保险合同订立、变更、中止与复效、终止
一、保险合同的订立
二、保险合同的变更
三、保险合同的中止与复效
四、保险合同的终止
第五节 保险合同的解释原则和争议处理方式
一、解释原则
二、争议处理方式
教学要求:通过本章学习,使学生掌握保险合同的相关内容,如保险合同的概念、特点、种类;保险合同的主体、客体和内容等三要素;投保单、保险单、保险凭证、暂保单、批单等保险合同的形式;明确保险合同的订立与成立、成立与生效、保险合同的变更、中止与复效、解除与终止;了解保险合同的解释原则和争议处理方式。
第三章 保险合同基本原则
第一节 保险利益原则
一、保险利益的含义及构成条件
二、坚持保险利益原则的意义
三、保险利益原则的含义
四、财产保险和人身保险的保险利益及时效要求
第二节 最大诚信原则
一、最大诚信原则的含义
二、最大诚信原则的主要内容
三、最大诚信原则的违反及处理
第三节 近因原则
一、近因的含义
二、近因原则的内容
三、近因原则的应用
第四节 损失补偿原则
一、损失补偿原则的基本原则
二、损失补偿原则的派生原则
教学要求:通过本章学习,使学生掌握保险合同订立和履行过程中必须遵循的基本原则,即保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则的基本原则和派生原则的相关内容,并能够运用相关知识进行准确地案例分析。
第四章 保险费率
第一节 保险费率厘定原则和方法
一、保险费率的厘定原则
二、保险费率的厘定方法
第二节 财产保险与人身保险费率的厘定
一、财产保险的费率厘定
二、人身保险的费率厘定
教学要求:通过本章学习,使学生重点了解保险费率的概念、保险费率厘定的原则和方法,以及财产保险、人身保险费率的厘定。
第五章 保险公司业务管理
第一节 保险展业与投保
一、保险展业
二、投保
第二节 承保与核保
一、保险承保
二、保险核保
第三节 防灾防损业务管理
一、保险防灾防损的概念
二、保险防灾防损的内容
三、保险防灾防损的方法
第四节 保险理赔业务管理
一、保险理赔的含义及意义
二、保险理赔的基本原则
三、理赔的程序
四、理赔实务
第五节 保险投资业务管理
一、保险投资概述
二、保险投资的主要形式
三、保险投资现状
教学要求:通过本章学习,使学生了解保险公司经营的各主要环节,展业与承保、防灾与理赔以及保险投资等具体业务内容。
第六章 保险市场
第一节 保险市场概述
一、保险市场及其分类
二、保险市
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