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[第八章商业银行现金管理
第八章 商业银行现金管理
一、单项选择题
1. 商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指( )。
A.现金
B.库存现金
C.现金资产
D.存款
答案:B
2. 商业银行存放在代理行和相关银行的存款是( )。
A.存款准备金
B.贷款
C.存放同业存款
D.现金
答案:C
3. 在银行间确认转账与过程中的支票金额是指( )。
A.现金
B.支票
C.托收中的现金
D.本票
答案:C
4. 现金资产中唯一以现钞形态存在的资产是( )。
A.库存现金
B.在中央银行存款
C.存放同业存款
D.托收中的现金
答案:A
5. 商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是( )。
A.贷款
B.同业拆借
C.存款
D.证券回购
答案:B
6. 金融体系的最后贷款人是( )。
A.中央银行
B.商业银行
C.保险公司
D.证券公司
答案:A
7. 现金资产管理的首要目标是( )。
A.现金来源合理
B.现金运用合理
C.将现金资产控制在适度的规模上
D.现金盈利
答案:C
8. 银行维持适度现金资产存量的必要保障是( )。
A.适时灵活地调节现金资产存量
B.现金来源合理
C.现金运用合理
D.适时灵活地调节现金资产流量
答案:D
9. 主要适用于对非交易性账户存款的准备金计算的方法是( )。
A.法定存款准备金计算法
B.滞后准备金计算法
C.同步准备金计算法
D.超额存款准备金计算法
答案:B
10. 以下不属于解决压缩库存现金的技术性问题的是( )。
A.要掌握好现金的票面结构
B.要充分发挥中心库的调剂作用
C.要掌握储蓄现金收支规律
D.创造条件使储蓄所上缴的现金当日入账
答案:C
11. 按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是( )。
A.法定存款准备金
B.超额准备金
C.备用金
D.向中央银行借款
答案:A
12. 各种变现途径的现金来源(资产类)不包括( )。
A.现金
B.从中央银行拆入现金
C.短期证券
D.证券回购协议
答案:B
13. 各种拆借途径的现金来源(负债类)不包括( )。
A.从中央银行拆入现金
B.从其他银行拆入资金
C.各种商业票据
D.大额定期存单
答案:C
14. 以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量的方法是( )。
A.同步准备金计算法
B.滞后准备金计算法
C.权益法
D.汇总法
答案:A
15. 贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于( )。
A.贷款的运用
B.贷款使用的范围
C.贷款的发放
D.贷款的收回
答案:B
二、多项选择题
1. 商业银行的现金资产一般包括( )。
A.库存现金
B.在中央银行存款
C.存放同业存款
D.托收中的现金
答案:ABCD
2. 商业银行在中央银行存款由两部分构成,分别是( )。
A.准备金
B.法定存款准备金
C.超额准备金
D.备用金
答案:BC
3. 各种变现途径的现金来源(资产类)包括( )。
A.短期证券
B.证券回购协议
C.各种商业票据
D.存放于中央银行的超额准备金
答案:ABCD
4. 各种拆借途径的现金来源(负债类)包括( )。
A.从中央银行拆入现金
B.从其他银行拆入资金
C.财政账户
D.大额定期存单
答案:ABCD
5. 银行创新的现金来源渠道包括( )。
A.期权
B.期货
C.证券化贷款
D.证券化资产
答案:ABCD
6. 现金资产管理中应坚持的基本原则包括( )。
A.效益性原则
B.适度存量控制原则
C.适时流量调节原则
D.安全性原则
答案:BCD
7. 超额存款准备金是商业银行最重要的可用头寸,银行可以用来( )。
A.进行投资
B.清偿债务
C.贷款
D.提取业务周转金
答案:ABCD
8. 影响超额准备金需要量的因素主要有( )。
A.存款波动
B.向中央银行借款的因素
C.贷款的发放与收回
D.财政性存款因素
答案:ABCD
9. 商业银行头寸调度的渠道和方式主要有( )。
A.同业拆借
B.短期证券回购及商业票据交易
C.通过中央银行融资
D.商业银行系统内的资金调度
答案:ABCD
10. 影响银行库存现金的因素比较复杂,其中主要有( )。
A.现金收支规律
B.营业网点的多少
C.后勤保障的条件
D.与中央银行的距离、交通条件及发行库的规定
答案:ABCD
11. 匡算库存现金需要量主要
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