[个险内勤培训-邓志玲2010年7月.ppt

- * - 湖北分公司财务部 个险内勤培训 邓志玲 2010年8月8日 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 目 录 4 3 5 银行转帐收费 现金收费 暂收收据的管理 内部收据的管理 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 4 4 2 1、目前除邮政储蓄银行外，分公司实行全省集中转帐制盘。 2、除非分公司有通知要求，各中支都不得私自进行转帐制盘。 3、分公司目前能进行转帐制盘的银行有：工行、建行、农行、招行、邮政。以上帐户对所有中支都适用。工行和建行无需再要客户签约，且都能全国代扣。邮政实行全国集中代收代付，由总公司统一进行操作。 4、分公司财务对当天通过银行转帐的所有信息均进行了反馈，各机构内勤应对当天的转帐收费信息予以关注，特别是对扣款不成功的信息予以关注。 5、 分公司操作转帐时间：每日上午10：30之前。一般一天一次，每月结束前的第二和第三个工作日一天制二次，分别在上午10：30之前和下午15：30之前，每月结束前的最后一个工作日分公司一般不制盘。 6、银行的回盘时：银行的回盘时间与银行相关操作人员是否繁忙有关，但上午的盘片一般均在下午能有回盘。 银行转帐收费 1 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 4 4 2 关于现金收费的相关文件： ★暂收收据的使用范围：生保资金{2009}1号关于《保费收取管理办法》中规定：采取现金方式收取保费的，财务收费人员应向客户开具《暂收收据》。此处的现金方式是指持有效证件的投保人本人在公司营业场所内以现金、现金缴款单或卡折划款方式向公司财务交纳保费的方式。不允许保险营销员代收代存保费。 ★总公司资金管理部在2009年1月22日下发了《关于加强财务暂收收据管理的通知》中要求，停止向各业务部门发放财务暂收收据。如需使用暂收收据，只能在公司营业网点开具。 ★分公司财务部在2009年2月23日下发了《关于加强财务暂收收据的通知，明确暂收收据的使用范围：客户本人亲自上门缴纳现金保费的；宽限期在55-60天的，客户本人亲自上门缴纳保费的。 鉴于目前保监局和总公司对现金收费的严格规定，首期不允许收现金，除非分公司特别下邮件通知。 现金收费 2 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 4 4 2 1、月底最后几天冲刺业务需要，对首期开放现金件，分公司财务会邮件或下发通知告知大家，在收到分公司通知前，各中支及相关人员不得自行受理首期现金件。 2、财务受理现金件的条件是：保单核保通过；客户选择的是“首期自行缴费，续期转帐方式”。 3、财务接受的现金件的缴费凭证只能是现金缴款单或通过卡折在银行进行的划帐。一般一张投保单一份暂收收据一份缴款凭证。 4、现金缴款单上需注明投保单号，签名