华泰紫金定宝问答.doc

华泰紫金定存宝集合资产管理计划 问与答 华泰证券资产管理部 2012年8月 目录 1、问：何种客户适合参与“定存宝”集合资产管理计划？ 1 2、问：本集合资产管理计划特点是什么？ 1 2、问：本集合资产管理计划的开放期和封闭期分别指什么？ 1 3、问：本集合资产管理计划的投资策略与投资范围是什么？ 2 4、问：本集合资产管理计划的大致收益是多少？ 2 5、问：本集合资产管理计划的最低参与金额是多少？追加参与有何要求？ 2 6、问：本集合资产管理计划存续期有多长？ 2 7、问：本集合资产管理计划的目标募集规模是多少？ 2 8、问：本集合资产管理计划的管理人和托管人分别是谁？ 2 9、问：本集合资产管理计划可以公开宣传吗？ 2 10、问：本集合资产管理计划的具体参与时间是什么？ 3 11、问：参与本集合资产管理计划的具体流程是什么？ 3 12、问：本集合计划实行自动续作是什么意思？ 3 13、问：本集合资产管理计划的管理费、托管费、参与费和退出费的费率如何？ 3 14、问：推广期参与本计划是否会冻结客户账户中的资金？ 4 15、问：客户能够每天查询到集合计划的资产净值吗？ 4 16、问：本集合资产管理计划是每季都会分红吗？ 4 17、问：委托人何时可以退出本集合计划？ 4 18、问：本集合资产管理计划的退出原则和退出程序是什么？ 4 19、问：如果因特殊原因，客户可以在封闭期退出产品、获得现金吗？ 5 20、问：管理人将采取哪些手段来防范风险？ 5 21、问：定存宝集合资产管理计划相对货币市场基金有哪些优势？ 5 22、问：定存宝集合资产管理计划相对银行短期理财产品有哪些优势？ 6 23、问：定存宝集合资产管理计划相对其他证券公司同类产品有哪些优势？ 6 风险提示与免责条款 8 问：何种客户适合参与“定存宝”集合资产管理计划？ 答：作为中短期理财产品的新选择，定存宝的目标客户主要为对流动性要求不是特别高，希望获得稳定收益的低风险偏好投资者。 如果您的客户有以下烦恼，您应该考虑推荐他参与华泰紫金定存宝： 您已经开立了华泰证券资金账户，短期内没有入市的打算，但活期利率及3月定存利率收益太低，为没有安全、稳定、合适的收益而苦恼； 你想购买短期银行理财产品，可又觉得在证券账户和银行账户间来回频繁划款太麻烦； 你购买的前一期理财产品到期后，需要赎回才能继续购买下一期，操作麻烦且赎回时间+申购时间使得两期产品之间的间隔太长； …… 问：本集合资产管理计划特点是什么？ 答：1）本金安全性高。主要投资于银行同业存款，期限严格与产品运作期限匹配，其余部分投资于流动性较好的短债。 2）收益稳健。在目前银行间资金紧张的背景下，享受银行间高利率，投资于同业存款部分，收益稳健；配置部分优质精选债券品种，享受降息通道中，债券的持续收益；主要投资品种目前收益率远超活期、3个月定期存款。 3）季季开放，季季分红，滚动参与效率高。（1）以成立日所在月份为基准月，每隔三个月开放一次，每次开放两个工作日，便于客户资金头寸管理。具体的开放期为所在开放月份的第四周的第一个工作日和第二个工作日，如遇法定节假日、休息日顺延。（2）在符合分红条件和收益分配原则的前提下，本集合计划每个开放期分红一次，收益分配比例为上一封闭期实现的可分配收益的100%。（3）相邻两个运作期之间仅2个工作日为开放期，如客户未退出，则原有资金自动续投，资金不闲置，投资效率高。 4）费率低廉。零参与、零退出费，管理费（0.3%）、托管费（0.1%）也低于市场上同类产品水平，将投资收益让渡给投资者。管理人以公司自有资金参与，共担风险，共享收益。 2、问：本集合资产管理计划的开放期和封闭期分别指什么？ 答：开放期指委托人可以办理集合计划参与或退出等业务的工作日，本集合计划以成立日所在月份为基准月，每隔三个月开放一次，每次开放两个工作日。具体的开放期为所在开放月份的第四周的第一个工作日和第二个工作日，如遇法定节假日、休息日顺延。（举例说明：假设本集合计划成立日为2012年6月25日，则2012年6月为基准月，根据上述开放期原则即可得出，2012年的9月、12月及2013年开始每年的3月、6月、9月、12月的第四周的第一个工作日和第二个工作日为开放期，若遇法定节假日、休息日开放期往后顺延） 封闭期指不接受参与、退出等业务的工作日。本集合计划的封闭期为开放期以外的每一工作日，在此期间委托人不得参与、退出本集合计划。 3、问：本集合资产管理计划的投资策略与投资范围是什么？ 答：本集合计划在动态调整现金类资产与固定收益类资产的投资比例的基础上，精选优质低风险品种构建投资组合，在严格控制风险的基础上，实现集合计划资