商业银行客户经理管理实施办法.docVIP

XX商业银行客户经理管理实施办法 ? 第一章 总 则 ? 第一条　为有效实施我行优质客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强我行业务拓展竞争力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本办法。 第二条　客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为对外业务代表的客户经理，以公司及个人客户为服务对象，根据客户的需求，为客户提供“全方位、多功能和一站式服务”，营销我行金融产品的市场营销管理体制。客户经理制体现“以市场为导向、以客户为中心、以服务为宗旨、以效益为目标”的经营原则。 第三条 客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员，列入全行客户经理绩效考核管理。 第四条　客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、金融同业客户、事业单位客户和个人客户。 第五条 客户经理在行政上接受所在单位的领导，业务上接受总行业务主管部门的指导，绩效考核由总行客户经理考评领导小组负责考核。 第二章 客户经理的资格认定 ? 第六条　客户经理实行等级制。根据客户经理的个人工作能力、工作业绩以及所负责客户综合业务量等，将我行的客户经理划分为：资深客户经理、高级客户经理（一级、二级）、客户经理（一级、二级、三级、四级）和助理客户经理八级，其他营销人员为见习客户经理。 为便于开展工作，在对外营销时助理客户经理和各级别客户经理统称客户经理，高级客户经理（二级、一级）统称高级客户经理。 第七条　客户经理的基本任职条件：思想素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、机构和个人类客户业务。 第八条　助理客户经理的任职条件： （一）一年以上银行工作经验，通过员工岗位技能鉴定考试； （二）具备一定的财务分析能力，熟悉银行基本的金融产品知识和操作流程； （三）能够处理存贷款等较常规的营销业务，从事相关客户的访问、调查、联系、服务和管理工作。 第九条　客户经理任职条件： （一）二年以上银行工作经历； （二）系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告。 （三）了解银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉国际结算、银行卡等新兴中间业务，初步了解商业银行业务，具有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作。 第十条 高级客户经理任职条件： （一）五年以上银行工作经历； （二）结算、信贷、资产管理、国际业务、中间业务等领域的金融产品，掌握一般商业银行的业务运作，熟悉银行内部运作、风险控制和管理制度。 （三）具有较强的市场开拓和客户开发能力，较高的公关与谈判能力，丰富的客户工作经验，具有一定的组织协调管理能力，担任相关客户的服务和管理工作。 第十一条　每年一月份客户经理考评领导小组组织对客户经理的综合素质、工作业绩进行审查、核实。根据考核结果，确定客户经理等级。 ?第十二条 特别条款。 （一）对当年从行外调入，其基本素质和业务能力达到客户经理资格条件的人员，其客户经理资格可在当年度内给予临时认定。调入后第二年度需进行资格的正式确认。 （二）对于学历、工作年限不符合客户经理资格条件，但经综合评价考核，其基本素质和业务能力确实达到资格条件的人员，报经客户经理考评领导小组审定后可以给予相应的客户经理资格。 （三）因客观原因未参加总行统一组织的有关专业的上岗资格考试的，其该专业的业务能力确实达到上岗资格条件的，在认定客户经理资格时，经客户经理考评领导小组审定，可以临时确认该专业上岗资格。该专业上岗资格考试举行时，必须参加考试，考试不合格的，取消其该专业的临时上岗资格，并相应取消其客户经理资格的认定。 第三章 客户经理的配置及组织管理 ? 第十三条　根据我行目前客户资源及营销人员分布现状，本着保持现有资源相对稳定，适度引入竞争机制的原则，合理配置我行的客户经理。 第十四条　客户经理的组织和管理由总行、事业部、业务主管部门、人力资源部门、各支行（营业部、营销部）按照不同的职责和权力实施。业务管理部门负责客户经理业务指导和管理，客户经理所在单位负责客户经理日常的具体管理。 （一）总行的职责 1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调； 2、负责拟订、完善本行客户经理管理办法，制订各级客户经理业绩标准及考核办法； 3、负责组织对全行客户经理进行资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作； 4、负责对客户经理管理工作进行检查、指导。