从业人员读本要点 2从业人员读本要点 2.doc

一、填空题 1．银行消费行为大致可以分为两类：（ ）的行为和（ ）的行为。 2．（ ）是银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。 3．商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。 4．银行消费者的受教育权可以分为两类：（ ）的教育权和（ ）的教育权。 5．银行消费者的受尊重权是指在银行消费过程中，消费者享有（ ）以及（ ）受到尊重等权利。 6．银行不得以（ ）等方式作出对银行消费者不公平、不合理的规定。 7．银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的（ ）或者（ ）。 8．对消费者的投诉，应认真调查，（ ），并在规定时限内告之消费者处理结果。 9．银行业务人员应遵循（ ）原则。 10．从业人员应履行反洗钱业务，拒绝洗钱，及时报告（ ）和（ ）。 11．银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（ ）。 12．2009年，美国众议院先后表决通过（ ）和（ ），标志着美国金融消费者保护改革迈出重要步伐。 13．澳大利亚银行消费者权益保护的主要法规有（ ）等。 14．加拿大银行消费者权益保护的相关法律主要有（ )等。 15．日本大规模的消费者权益保护运动兴起于（ ）。 16．进入21世纪以来，韩国的消费者政策从（ ）转向（ ），强调突出消费者与经营者的平等和主动的角色和作用。 17．2006年，中国银行业监督管理委员会发布（ ），首次引入了“金融消费者”的概念，强调隐含的金融创新必须以切实保障银行消费者权益为基础。 18．2006年7月，中国银行业协会组织68家会员银行共同签署了（ ）,以此加强对会员银行的经营行为约束。 19．消费者权益保护的工作原则是（ ）。 20．香港证监会在2009年9月25日公布了（ ），在金融产品的售前阶段、产品销售过程中及销售后的信息披露方面均做出要求。 21．2011年6月，中国台湾通过了（ ），这是台湾消费者权益保护的重大突破，也是“三次金改”的重要举措。 22．开展储蓄业务的商业银行遵循（ ）的原则。 23．消费者可根据自身需要，在开立整存整取定期存款帐户时，可以要求银行为其办理（ ）业务。 24．储蓄消费者有权自己选择存款的（ ）。 25．消费者有权获知储蓄存款（ ）。 26．消费者不得（ ）银行个人结算帐户，不得利用银行个人结算帐户套取银行信用。 27．消费者提前支取未到期的整存整取定期储蓄存款，必须持（ ）等和（ ）办理。 28．银行协助有权机关查询、冻结和扣划工作应当遵循（ ）的原则。 29．外汇储蓄存款帐户按交易性质分为（ ）。 30．单位、个人和银行办理支付结算时，必须遵守（ ）的原则。 31．支付结算业务中所称的票据，主要指（ ）。 32．银行卡是指由商业银行向社会发行的具有（ ）等全部或部分功能的电子支付工具。 33．银行卡按币种分为（ ）。 34．银行卡按信息载体分为（ ）； 35．银行卡按品牌分为（ ）等； 36．银行卡按等级分为（ ）。 37．发卡银行在消费者申请信用卡时应做到“三亲见”。即：（ ）。 38．消费者在申请贷款时，应按银行要求的内容和形式，向银行提供真实、合法、有效的（ ）等信息。 39．在个人贷款业务中，借款人处于消费者地位，其与银行之间的法律关系为借款合同关系，包括（ ）等阶段。 40．在个人贷款存续期间，消费者应接受银行对（ ）等的监督，按银行要求提供财务报表、收入证明、贷款用途证明等信贷资料。 41．消费者提前偿还借款的，银行有权按照借款合同约定收取（ ）。 42．银行应对在个人贷款业务办理过程中获取的（ ）等非公开信息必威体育官网网址，未经消费者允许，不得将上述信息透露给第三人，否则将承担法律责任。 43．目前我国国债主要有（ ）和（ ）两种类型。 44．储蓄国债由分为（ ）和（ ）。 45．记帐式国债的价格会随着（ ）的变动而发生波动，消费者要承担一定的利率变动风险。 46．保管箱业务是指银行与客户签订《保管箱租用合同》，向租用人有偿出租保管箱，供其存放（ ）等物品的一项商业银行中间业务。 47．代收代付业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户（ ）的业务。 48．代收代付业务一般属于银行机构业务，涉及（ ）三个相关方。 49．在代收代付业务中，银行仅作为委托方执行委托单位的收付指令，银行仅对（ ）负责，而不对收付指令的正确与否负责。 50．银行只对保管箱场所及箱体设施的安全、可靠负责，并不对（ ）负责。 51、消费者可以自主决定是否申请注册电子银行业务，自主选择注册电子银行的渠道种类，（ ）等。 52、在电子银行服务协议生效期间，消费者可以自主决定是否申请（ ）电子银行业务。 53、通过电子银行渠道办理相关交易后，消费者可以在规定的时限内到银行营业网点（）或（）。 54、