信托贷款意向书信托贷款意向书.doc

信托贷款意向书 甲方（债权代表方）：中华龙国际投资集团股份有限公司 乙方（债务承担方）： 无须国家政府组织或官方金融机构担保而由合资合作企业自主承坦一切风险的民间投融资，作为新时期资本运作新模式是符合WTO精神的国际融资接轨方式，必将成为激活中国资本市场的经济新浪潮。为发挥甲方国际信托资金、乙方国内建设项目优势合作发展，双方本着平等互利原则并经友好协商一致同意按照国际惯例建立民间融资合作借贷关系，且根据《中华人民共和国合同法》及有关法规自愿订立国际信托贷款意向书。 一、借款总额与用途： 乙方 项目总投资为 万元人民币，甲方通过中华龙基金募集欧、美、澳等洲际财团信托基金，特别调剂 万美元/欧元(约合 万元人民币)借给乙方作为项目建设专用款。借款及还款以进帐之日牌价为准，乙方所欠本金的实际金额以甲方出具的财务凭证为准，还款以人民币为结算币种。乙方在项目实施所在地区，自主选择中国/建设/工商/农业/交通银行 分行/ 支行，作为开设外债还本付息专用账户的结算银行。 二、借款期限与利率： 融资借贷期限为 年，乙方按照借款总额的 %每年给甲方支付回报/利息即资金使用费作为甲方保底利润，从借款到乙方帐户之日起计算。付息起始时间，从款到12个月后第一天付第一年资金使用费，期满日一次性全额返还本金及当年资金使用费。合作期间若乙方提前还款即缩短资金使用年限，甲方不收乙方提前还款年度的利息，但乙方需每年向甲方贴息2%作为缩短资金使用年限的补偿。乙方未按约定日期还本付息，甲方有权限期或主动追回逾期本息，并按日加收千分之五的违约金。 三、借款发放及过款手续费： 甲乙双方采取乙方项目资产抵押或其它双方认可的方式融资借款，乙方可在双方确认的合作方式所确定的期限内一次性或分期办理借款发放手续，若分期办理则每期应提前7个以上银行工作日向甲方提出申请。甲方利用自有资金或专项理财资金以委托贷款方式向乙方投资，协助乙方完成项目建设形成真实有效的固定资产，并按甲乙双方共同认可的用款计划和还款计划由受托银行代为发放贷款。受托银行一经确定不得随意更换，委托贷款的委托监管费用约定由甲方负担，在乙方支付贷款利息时由贷款银行扣除此费用。若乙方有外汇配额指标，银行才办理外币委托贷款，甲方则不收乙方调汇过款手续费。否则只能办理人民币委托贷款，债权股东与出款银行则按借款总额1%收取一次性调汇过款手续费，借款全额到达乙方账户15日内乙方一次性返还给甲方先行垫付的调汇过款手续费。 四、操作程序： 1、本意向书自签订之日起乙方应在七个工作日之内邀请甲方到项目所在地实地考察，由乙方承担第一次2-3人的考察费用，再次核察则由甲方自负路费。 2、考察结束后甲方必须在七个工作日之内，自费聘请或委托独立的权威机构及专家对乙方提供的项目（包括相关文件材料）所涉及的专业问题进行论证和审查，经专家初审评析认为该项目具有一定的市场发展前景和投资价值则书面告知乙方通过立项。 3、乙方收到立项投资确认通知函后，务必在7至15个工作日之内向甲方提交评估或律调、审计等报告文本，配合甲方对投资风险进行排查控制。乙方董事会（股东会）和全体董事（股东）一致同意，以乙方名下现有的固定资产、无形资产、项目所有权或经营权等作为借款抵押，作为抵押的项目资产须经甲方认可的专业评估公司进行评估。乙方向甲方申报的建设项目的批复材料、财务数据等，不得隐瞒、虚报、造假，应保证公开、真实、完整、有效、合法。投资项目必须是乙方自行、自主开发建设的项目(参照政府相关批复文件确认)，乙方保证与受托银行在委托贷款到期前六十天形成固定资产的抵押置换，确保按期归还甲方资金。 4、乙方提供融资借款合作的全部必备文件和数据后，经综合评审确认真实合法有效且无任何法律障碍或不确定性因素前提下，在7个工作日内办理抵押担保公证手续并与银行正签三方委托贷款合同。乙方自行完备向委托贷款银行申请贷款所需的贷前相关手续。从与乙方开户银行正签三方委托贷款合同之日起，甲方必须确保7个工作日内到位资金。 5、合作期间甲方不参与经营管理且不承担因此产生的风险责任，但甲方和受托银行有权监督资金专款专用于合作项目，并监管乙方生产经营情况和计划用款情况。如乙方是以项目、资产及由其产生的收益作为甲方投资本金和回报利率即资金使用费的抵押担保的，在乙方出现未能按期足额支付甲方保底利润或其他足以造成甲方资金风险的情况下，甲方有权采取各种有效措施保护自己的权益。 五、责任条款： （一）甲方责任义务 1、及时签收审查乙方提供的相关文件，并向乙方通报合作进展意见，如超过约定期限没有答复则乙方有权终止合作进程； 2、负责提供合作所需的证照等文