交通银行跨境人民币业务介绍绪论.ppt

获得银行信用与资金支持 享有境内外人民币市场价格 降低财务成本 境内／外的信用为境外／内提供支 持，使用灵活 企业获益 创新 产品 协议融资、协议付款 结构性结算产品 进出口信用证、托收和汇款项下汇兑 * * 人民币NRA账户服务 境内企业 境外企业 合同订立 结算服务 境内结算银行 非居民账户(NRA) 跨境人民币资金收付结算和境外项目人民币贷款资金发放的通道； 降低境内外企业之间的结算成本，加快结算速度、全球现金管理； 活期存款账户；余额不纳入短债管理； 人民币结算账户资金用作境内质押境内融资，也可购汇汇出。 * 利用人民币NRA账户开展融资的模式 * * 案例:GM投资公司在中国境内开发一商业地块，交行境内分行为其办理人民币NRA账户质押授信后，并为其成功开立履约保函 GM投资公司是注册在香港的一家投资公司，在交行境内分行开立人民币NRA账户； 交行境内分行为其申请境内授信，人民币NRA账户内资金作为完全现金保证 授信获批后，成功开立人民币履约保函置换原来的外币履约保函，有效降低了企业的汇率风险 * 跨境人民币全球现金管理 境内企业向境外开展人民币放款 具有股权关系或同由一家母公司最终控股，且由一家成员机构行使地区总部或投资管理职能的境内非金融机构，可使用人民币资金池模式向境内银行申请开展人民币资金池境外放款结算业务 境内放款主体：跨国公司、外商投资企业、“走出去”企业 向境外放款的利率、期限和用途由借贷双方按照商业原则，在合理范围内协商确定 向境内银行申请开立人民币专用存款账户，专门用于人民币境外放款及回收，回流金额不得超过放款金额及利息、境内所得税、相关费用等合理收入之和 * 中国走出去企业 境外子公司 交行BOCOM 境外参加银行 融资 人民币融资性对外担保 USD+NDF； RMB 融资性保函 服务特色 人民币融资性对外担保不占用银行担保额度 * 项目贷款 中国走出去企业 境外项目公司 交行BOCOM 境外交易对手 获得授信 跨境人民币境外项目贷款 （外向） 人民币 NRA 服务特色 拓宽资金渠道，解决人民币资金需求 降低风险管理成本，规避汇率风险 跨境贷款资金汇划无需监管机构审批，流程简化 提供配套的全球现金管理服务 直接投资 境外承包工程 出口买方信贷 * 外商投资企业 交行BOCOM 交行境外分（子）行 跨境人民币内向贷款 （内向） 帮助寻找境外融资银行 直接发放跨境人民币贷款 服务特色 有效利用外商企业投注差获得境外人民币信贷融资 中资企业试点借用外债 * 跨境人民币股东贷款金融服务 （双向） 境内企业（单一主体或资金池） 境外企业 IPO + 货币兑换 发行人民币债券 银行发放人民币贷款 股东贷款 （股权关联公司） 服务特色 境内外关联公司之间用较低成本进行跨境人民币财务支持 单一主体企业对外放款，集团公司内部人民币资金池境外放款 * 服务特色 解决境外进口企业资金融通需求 帮助境内出口企业做大出口业务 为境内出口企业提供跨境政策、信用风险控制和境外法律咨询等全方位综合化服务 信贷融资 中国出口商 海外进口商 交行BOCOM 人民币出口买方信贷 人民币NRA