xx集团理方案.ppt

XX集团公司  综合金融服务方案  2005. 3 ——致集团 内容提要 合作共识 需求理解 服务方案 建行优势 服务承诺 内容提要 合作共识 需求理解 服务方案 建行优势 服务承诺 合作共识 XX集团 行业骨干 质量效益型 成套设备供应商 机械工业500强 目标：国际一流企业 建设银行 行业先锋 质量效益型 综合金融服务提供商 国有控股大行 目标：国际一流银行 内容提要 合作共识 需求理解 服务方案 建行优势 服务承诺 需求理解 近期 与生产经营配套的理财为主要需求，目标是以低风险金融产品为手段，提高资金利用效益。 中期 以陕鼓模式营销战略为导向，优化整合供应链，建立战略联盟。 远期 实现战略发展目标为主要需求，通过低投入（资本运作）、高产出（过百亿）与高回报（行业领先），达到资产结构、资本结构、收入结构的科学化配置与良性发展要求。 内容提要 合作共识 需求理解 服务方案 建行优势 服务承诺 服务方案 人民币理财服务方案 外汇理财服务方案 近期服务方案 人民币理财方案 外汇理财方案 近期服务方案 人民币理财方案 我行认为，贵公司目前人民币理财存在三个方面的问题，如果得到解决，可以有效提高资金利用效果。 方案一：稳健型短期投资组合方案 方案二：积极型短期投资组合方案 方案一：稳健型短期投资组合方案 保证充分的流动性 确保正常生产需要 短期投资具有迅速变现能力 极低风险 本金不受损失，最多降低预期收益率 资金收益率较高 期限一般不超过1年 回避利率上升风险 保持流动性 银行存款产品＋委托理财产品+短期融资产品 （现金年综合收益率可以超过2％，年收益超过2000万元） 银行存款产品以活期存款为主，通知存款为辅； 委托理财可以由建设银行代理国债投资，建行提供操作建议； 短期融资产品有开立商票＼票据贴现＼帐户透支等； 短期融资产品用于临时补充债券资金回收的时间差。 通过测算贵公司正常生产经营所需流动资金，合理安排活期存款、通知存款、持有银行承兑汇票、开立商票的流动性结构。 有银行承兑汇票需求时，可以采用背书转让或以票换票的方式解决。目前资金市场环境下，将银票贴现显然是不经济的，因此，应避免将银行承兑汇票贴现，即使贴现，应首先选择风险相对较高的银票。 商业承兑汇票是比银行承兑汇票成本更低的延期支付手段。 目前，贵公司已经具备了开立商业承兑汇票的条件，可以向人民银行申请资格与额度。建议申请商票额度1亿元。 我行可以为贵公司出具的商业承兑汇票办理贴现业务。 建设银行目前可以为贵公司提供的委托理财业务有国债买卖、央行票据买卖、黄金买卖等业务。委托建行，本金无风险。 以上业务均由建行总行资金部直接管理，资金部在上海专门设有人民币资金交易中心。从2004年代理情况看，客户平均收益率约2.8％，没有一笔出现风险。 银行存款产品＋委托理财产品+短期融资产品 预计贵公司2005年平均持有现金10亿元，流动资金需现金2亿元，以活期存款占用1.5亿元，通知存款占用0.5亿元，其余8亿元全部用于一年期国债投资。 1.5×0.72+0.5×1.71+8×2.5％=2194（万元） 年投资收益率为2.19％ 保证充分的流动性 低风险高收益 本金无风险 期限一般不超过1年 具备短期变现能力 银行存款产品＋定向委托贷款+短期融资产品 （年投资收益率可以达到5％以上） 定向委托贷款是一个可以获取较高收益的短期投资业务，但需由贵公司承担风险。选择该业务需要综合判断借款人实力信用、借款用途以及担保等多方面的因素。 我行具有丰富的优质客户资源与贷款管理经验，可以为贵公司推荐极低风险的委托贷款客户。 银行存款产品＋定向委托贷款+短期融资产品 （年投资收益率可以达到5％以上） 该委托贷款期限不超过一年，资金起点1亿元，预计收益率可以达到5％以上，风险很低。 银行存款产品＋股权投资+短期融资产品 （年投资收益率可以达到10％以上） 股权投资是获取稳定投资收益的良好渠道，投资对象一般选择经营稳定、效益良好、有发展空间的企业。 建设银行具有丰富的客户资源与信息渠道，可以为贵公司在全国范围内进行短期股权投资提供有价值的信息。 银行存款产品＋股权投资+短期融资产品 近期服务方案 建议 近期服务方案 建议 近期服务方案 人民币理财方案比较 近期服务方案 人民币理财方案 外汇理财方案