期末试卷 复习.doc

期末复习 一、单项选择题 1. 在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（ ）。 A．单利 B．复利 　　 C．年金 　 D．普通年金 2. 某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任有（ ）承担。 A．保险代理人 B．保险经纪人　 C．保险人 　 D．被保险人 3. 对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（ ）。 A．资产和负债 B．收入与支出　 C．房地产升值预期 D．客户风险厌恶系数 4. 如果名义利率是5%，通货膨胀率是7%，那么实际利率是（ ）。 A．12% B．5%　　 C．2% 　 D．-2% 5. 下列有关期货的说法，错误的是（ ）。 A．期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法 B．期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易 C．大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结 D．期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约 6. 以下不属于个人/家庭资产项目的是（ ）。 A．收藏品 B．汽车 C．按揭房产 D．租借的房屋 7. （ ）对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。 A．基金管理人 B．基金托管人　 C．基金持有人　 D．中央登记结算公司 8. 金融市场按照（ ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和贵金属及其他投资市场。 A．金融市场构成要素 B．金融工具发行和流通特征　　 C．金融市场交易标的物 　 D．金融商品交易的分割方式 9. 下列不属于客户财务信息的是（ ）。 A．投资风险认知度 B．当期负债情况 C．当期收入水平 　 D．财务状况未来发展趋势 10. （ ）最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的保障功能。 A．保险产品 B．国库券 　 C．货币市场基金 D．股指期货 11. 不属于个人资产配置中的产品组合的是（ ）。 A．储蓄产品组合 B．消费产品组合 C．投资产品组合 D．投资产品组合 12. 下列债券不含有期权的是（ ）。 A．可转换债券 B．附新股认股权的债券 C．抵押债券 D．可赎回债券 13. 相信市场有效的投资人通常会采取（ ）。 A．主动投资策略 B．被动投资策略 C．积极投资策略 D．技术分析投资策略 14. 2007年，上证综合指数升到5000点时，大批投资者还是蜂拥进入股市。2008年，上证综合指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性的将所持有的股票抛出。这些行为，反映了投资者的（ ）。 A．风险偏好 B．风险认知度 C．风险承受能力 D．风险承受态度 15. 收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括（ ）。 A．填写数据调查表 B．与客户交谈 C．向客户的亲朋好友打听 D．使用心理测试问卷 16. 理财产品最常见、最主要的风险是（ ）。 A．市场风险 B．流动性风险 C．支付结构风险 D．投资管理风险 17. 若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下最适合的投资工具是（ ）。 A．债券 B．股票 C．股指期货 D．认股权证 18. 委托人向受益人承担支付信托利益的义务以（ ）为限。 A．受托人财产 B．托管人财产 C．委托人财产 D．信托财产 19. 家庭成长期的特征是（ ）。 A．从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加 B．从子女出生到完成学业为止，家庭成员数固定 C．从子女完成学业到夫妻均退休为止，家庭成员数随子女独立而减少 D．从夫妻均退休到夫妻一方过世为止，家庭成员只有夫妻两人 20. 我国证券投资基金的基金管理人是（ ）。 A．保险公司 B．信托公司 C．商业银行 D．基金公司 21. 中国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以（ ）。 A．接管 B．重组　　 C．撤销 　 D．冻结资产 22. 证券交易所属于（ ）。 A．有形市场 B．无形市场　　 C．第三市场 　 D．第四市场 23. 银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的主要风险是（ ）。 A．价格波动风险 B．本金风险　　 C．流动性风险　 D．收益风险 24. 受托人以（ ）为目的管理信托财产。 A．受托人最大利益 B．委托人最大利益 C．受益人最大利益 　 D．社会利益 25. 保险的基本职能包括经济给付职能