案件防控工作讲话0.doc

在湖北银监局2014年全省银行业 案件防控工作会议上的讲话 秦汉锋 （2014年3月31日） 同志们： 今天会议的主要任务是，回顾总结全辖2013年度案防工作，分析当前案防形势，安排部署2014年工作任务。 一、2013年全省银行业案防工作情况 2013年，全省各级监管部门和银行业金融机构按照银监会的部署要求，结合全省银行业案防形势和特点，始终坚持“查防并举，立足于防”的工作方针，强化案防责任落实，加大制度执行力度，加强案件风险排查，狠抓合规教育，严格责任追究，努力实现了“三个转变”，案防工作的能力和水平明显提高。 （一）由事后的案件风险处置逐渐向事前的案件风险防范转变。 各级监管部门和银行业金融机构狠抓案防关键环节，扎紧制度“篱笆”，创新工作方式，加强队伍建设，有效实现了风险关口前移。 一是制度执行严格化。从监管部门来看，2013年是银监会制度建设年，我局紧紧围绕银监会新出台的“六项制度”，通过发文、办会、检查、约谈等形式，自上而下强力推进实施，并根据这些制度，全面考核、评价、检查辖内银行机构和各银监分局案防工作水平，使“六项制度”切实落地生根。我局还代银监会制定《银行业金融机构案件信息披露管理办法》，得到了银监会杜金富纪委书记的充分肯定。从银行机构来看，各银行机构普遍加大了制度执行力度。湖北银行建立《总行干部联系制度》，确定了“一把手”负总责、分管领导各负其责的案防领导机制，强化领导责任。省邮储银行开展“一把手合规一堂课”教育活动，创新培训方式，营造合规文化氛围。中行湖北省分行实施纪委书记“八个一”报告制度、员工潜在道德风险排查制度和员工日常管理“四个知道、六个报告”等三项管理制度，加强员工管控，从源头上防控案件风险。省联社积极开展案防知识学习培训，编印《案件防控知识问答》，研发案防知识机考平台，提高员工的案防意识、案防知识水平和防控技能。 二是案防措施创新化。从监管部门来看，我局以“三个三”为抓手，不断提高案防工作质效。召开“三会”，年初召开工作会传达上级案防精神、部署全年工作；年中召开座谈会分析形势、查找问题；适时召开案防专题会提示风险，研究案件责任处理和落实。实施“三查”，对辖内3家市（县）联社、1家分行、1家支行开展现场检查，以查促防；对基层网点5家支行进行随机日常巡查，巡查数量占该行同城支行总数的22.7%，以查促规；对荆门、鄂州2家银监分局案防工作进行了督查指导，以查促改。开展“三谈”，对发案机构3家高管进行监管约谈，看案情进展情况，提出监管要求；对5名案防工作部门负责人、支行行长进行尽职谈话，看履职尽责情况，督促责任落实；对6名基层营业网点委派会计、客户经理、柜员进行随机访谈，看制度落地情况，及时提示风险。从银行机构来看，各银行机构在制度办法，风险排查、教育培训等方面也作了有益的探索和尝试。如交行湖北省分行创新自查排查机制，以强化“三个联动、四个结合，体现五查五纠”为抓手，持续开展案件防控专项行动。平安银行武汉分行建立制度化、常态化的培训机制，按照所在岗位、工作年限、风险防范能力等要素配送不同的风险防范套餐，对运营人员开展阶梯化风险培训，逐步提高员工的风险控制能力。农行湖北省分行探索建立“平安银行”的常态机制，推出“平安指数”，强化统筹管理，实现了平安工作由被动向主动、由零散向系统的重大转变。招商银行武汉分行加强对实习生和合作方驻点人员管理，进一步规范临时性工作人员管理，防范操作风险。 三是队伍建设专业化。我局党委十分重视全省银行业案件防控工作，去年5月，在整体编制十分有限的情况下，根据案防工作需要，新设立了案件稽查处，配备了5名工作人员，强化了案防队伍建设。案件稽查处目前是银监会系统唯一专司案件稽查职能的监管处室。各银行机构也不断配足、配强案防管理人员，充实案防队伍，为做好案防工作提供有力的人力资源保证。 （二）由片面的、定性的传统管理模式逐渐向系统的、定量的科学管理模式转变。 2013年，辖内银行机构结合本单位实际，不断探索，勇于创新，形成了各具特色、行之有效的案防管理模式和工作方法。 一是在制度设计上，利用系统平台、数据模型，促进案防管理科学化、系统化。如中行湖北省分行搭建失范行为监控平台，通过操作风险监控分析平台（G-MAP）、稽核监控系统和各业务运行监控系统，对异常资金交易的违规行为、贷款资金异常动向、业务流程等进行自动识别和预警，加强对交易、行为和实物全流程控制。 二是在考核方式上，不仅注重案防结果的考核，还加大对案防过程的考核。如建行湖北省分行细化案防工作责任，健全案防工作考核，直接将案防工作与分支机构排名挂钩、直接与KPI挂钩，真正与业务工作同部署、同安排、同考核。 三是在风险防控上，点面结合，上下联动，全面布控。如工行湖北省分行建立“三色”评估警示制度，通过对内外部监管监测、检查审计结