武汉分行诉讼事宜调研报告.doc

武汉分行诉讼事宜调研报告 调研目的：武汉分行诉讼案件管理 调研地点：武汉 调研时间：2015.4.10 参会人员：总行张悦、冯守尊 武汉分行法律部 截至2015年4月底，武汉分行共有存量诉讼类案件175件，金额合计176444.22万元。其中公司类案件86件，标的金额共计170069.21万元，零售类案件89件，标的金额共计5981.51元，共处理突发事件4起。 一、诉讼与仲裁案件与突发事件情况 （一）2014年结案案件 2014年诉讼类案件中，共执结案件9件，执行回金额8011.23万元，其中，公司类案件执结件数为7件，案件金额合计为7954.52万元；零售类案件执结件数为2件，案件金额合计56.71万元。上述案件，分行胜诉率为100%，执行回款均为本息全部回收。 （二）未审结案件情况分析 截至2015年2月，共有未审结案件75笔，金额共计100224.05万元，其中，共有公司类案件61笔，金额合计99543.35万元，零售类案件14笔，金额合计680.7万元。 上述案件中，案件种类多为借款纠纷，案件事实较为清晰，证据链条相对完善，不存在难以胜诉的情形和状况，分行胜诉可能性极大。其中3000万以上案件共有11笔。 （三）未执结案件 截至2015年2月，分行共有未执结案件100笔，金额共计75826.68万元。其中，共有公司类案件25笔，金额合计70503.87万元，零售类案件75笔，金额合计5716.3万元。 上述尚未执结的案件主要存在以下困难：由于并不是第一顺位的查封人，导致查封财产不能按预定时间采取评估拍卖；部分执行案件由于没有抵押物，无法实现对查封财产的优先受偿权；部分执行案件由于被执行人早已停止经营，已无可执行财产，或者可执行财产远远难以覆盖债务。 （四）2014年重大突发事件情况 2014年共处理突发事件4起。其中三起为授信的汽车经销商店面被砸，质押车辆遭到其他债权人哄抢而引发的群体性事件。接到预警信息后，第一时间赶赴现场，积极与政府维稳办、其他债权人、当地司法机关进行积极，在保障权利的同时，积极参与维稳，并实现了现金全额回收。另一起为对媒体负面舆情应对。2014年年底因网络媒体转载“中信银行员工揽储连环下套一亿元存款蒸发”一文，为厘清事实，先后通过走访办案机关，查阅相关司法文书等多种方式，一方面积极采取措施应对，另一方面积极向总行及监管部门汇报案件的真实情况。 二、本年度问题资产情况分析及诉讼仲裁趋势分析 截至2015年4月，公司类问题类资产共计75户，金额共计383059.78万元，其中，关注类-贷款共计62户，金额共计311438.46万元。公司类不良贷款共有9户，金额共计64919.94万元。尚未完全启动诉讼程序且占比较大的的不良贷款（问题资产）共有以下3户：即三峡全通（19200万元部分）、宜昌市弗洛伊德商务有限公司和宜昌弘讯管业有限公司，金额合计24540万元。 （一）三峡全通项目 全通公司前身为宜昌三峡全通涂镀板股份有限公司，该公司原共有授信28200万元，项下有以下担保：唐山恒通预制管桩有限公司土地抵押、宜昌三峡全通涂镀板股份有限公司提供设备抵押、宜昌三峡全通涂镀板有限公司提供，抵押率36.98%。2014年对唐山恒通预制管桩有限公司土地抵押所对应的9000万元债权提起诉讼后，通过结构化的方式，转让给信达资产管理有限公司，目前分行正对该债权进行清收。 （二）弗洛伊德系项目 宜昌弗洛伊德商务有限公司和宜昌弘讯管业有限公司的实际控制人均为余鸿之。目前弗洛伊德在我行授信余额为16540万元，目前级次为关注-。弘讯管业在我行 8000万元授信余额，目前级次为关注-。这两家企业受郭有明政治事件影响，已经停止经营。目前正积极保持与当地政府的联系与沟通，已经在2014年完成这两项目的阶段性重组。 三、诉讼纠纷案件管理措施 每个诉讼案件都成立了以法律保全部工作人员为主，以外聘律师为辅，兼之以支行、经办单位客户经理的案件转班小组，对诉讼案件全过程进行全面跟踪推动；根据案件的实际进展，建立了诉讼台账，每周更新；建立健全项目工作日志，实行 24小时工作制度，与经办支行、经办法官、律师保持联系，赶赴项目一线，采取查封保全措施；建立健全培训机制及交流机制，实行每周汇报制度，集体讨论案件推动的方式和方法。此外，对会计、财务、金融产品、投行产品进行学习和培训，配合向案件法官描述新型的金融衍生品和新型的担保方式。 四、在诉讼管理中面临的主要问题 在案件诉讼及案件管理中面临主要困难有：屡有被告不配合司法签收，或下落不明的情况发生，只能被迫采取公告送达的方式，诉讼期间被无限拉长；部分案件存在交叉违约，交叉查封的情形；在涉及刑事诉讼的民事案件中，诉讼进度难以控制。 五、诉讼案件及重大突发事件的年度工作计