法律合规试题库.docx

判断 1.政府作为保证人是有效担保。（×）2.土地储备中心如果不是事业单位法人，也可以作为担保人。（×） 3.动产浮动抵押的主体限于企业、个体工商户和农业生产经营者。（√）4.企业无权以公路桥梁、公路隧道或者公路渡口等不动产收益权出质为贷款提供担保。（×）5. 应收账款质押的登记部门为中国人民银行信贷征信中心。（√） 6.有限责任公司股东有权将持有的公司股权为贷款提供质押。（√） 7.因在建工程无产权证，故银行不能接受企业以在建工程为贷款提供的抵押担保。（×） 8.贷款银行在办理在建工程抵押登记手续时应要求企业提供《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》。（√）9. 贷款银行办理储备土地中心以储备用地提供抵押担保时，应要求储备土地中心提供国土资源局出具的同意其以储备用地提供抵押的书面文件。（√） 10. 学校、幼儿园、医院等可以以公益设施以外的财产为自身债务担保。（√）11. 银行业从业人员可以将内幕信息以暗示的形式告知他人。（×）12. 贷款银行作为债权人接受公司担保时，须查阅该公司的章程，审查公司担保人的行为是否符合公司章程的规定，以确保担保行为的合法有效。（√） 13. 贷款银行应要求借款人提交包括婚姻状况在内的相关资料。（√）14.若土地出让金还没有全额缴纳的，银行应确定合适的抵押率，以保证在缴纳土地出让金后，银行的债权能够得以全部清偿。（√）15.划拨用地上无建筑物或虽有建筑物但建筑物无相关产权证的，贷款行不宜接受前述划拨用地为抵押物。（√）16. 担保主体资格审查中应重点审查担保主体的营业执照、年检记录，以核实该担保主体的真实性。（√）17. 贷款银行接受抵押人以林木抵押的，应向县级以上林木主管部门办理林木抵押登记。（√） 18. 如企业以设备和其他动产抵押的，抵押登记的部门为财产所在地的工商行政管理部门。（√）19. 贷款重组只要有新的借款人承接原贷款，贷款风险控制可适当放松。（×）20.同一笔贷款设定两种以上担保方式时，各担保方可以分别担保全部债权，也可以划分各自担保的债权份额。（√）21.当事人可以通过和解或者调解解决合同争议。（√）22.政府土地储备机构是指由县级以上（含县级）授权从事土地开发，具有事业法人资格的土地储备机构。（√）23.抵押人所有或依法有权处分的房屋和其他地上定着物可以作为抵押物。（√） 24. 绩效考评结果应包括分配信贷资源和财务费用。（√） 25.出质人所有或依法有处分权的动产可以作为贷款质押担保的质押物。（√）26. 出质人所有或依法有权处分的汇票、支票、本票、债务、存单、仓单、提单可以作为贷款质押担保的质押物。（√） 27.处分质物的价款不足清偿贷款本息和罚息的，银行无权另行追偿不足部分。（×）28.质物灭失所得的赔偿金应当作为出质财产，银行享有优先受偿权。（√） 29.以林木抵押的，登记部门为县级以上林木主管部门。（√）30.出质人依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权不能作为贷款质押担保的质押物。（×）31.以应收账款质押的，质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。（√） 32.绩效考评，是指银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。（√） 33. 重要岗位敏感环节工作人员可以擅自接受地方政府以及有关部门的各种奖励。（×） 34.银行业从业人员应当学法、懂法、守法，保护国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。（√） 35. 银行业从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。（√）36.银行业从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。（√） 37. 银行业从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不需要主动汇报和提请工作回避。（×） 38.银行业从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。（√）39. 银行业从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。（√） 40. 银行业从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。（√）41. 银行业金融机构人员未经批准可以在其他经济组织中兼职。（×）42. 多名员工对同一违规行为负有责任的，分别进行积分。（√） 43. 外部监管部门专项检查发现的违规行为，按照积分级别分别对应4分、6分、8分的标准进行积分。（√） 44. 员工有权查询本人的违规积分情况。（√） 45. 各级