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目 录 CONTENTS 农业银行金融服务优势概述 2 第一部分 东轻公司需求分析 3 第二部分 融资需求解决方案 4 第三部分 资金管理解决方案 9 第四部分 理财增值服务 12 第五部分 综合类金融服务实施计划 17 第六部分 国际业务部分 21 农行金融服务优势概述 农行作为四大国有(控股)商业银行之一，在资金实力、网点分布、客户资源等方面具有突出的优势。 一、雄厚的资金实力便于发挥规模优势 截至2007年底，我行资产总额已达人民币60000亿元,各项存款55000亿元，贷款超过35000亿元人民币，2007年经营利润高达960亿元。2007年在英国《银行家》杂志评选的全球1000家大银行中排名第65位。在当前宏观调控的经济环境下，我行以雄厚的资金实力、突出的规模优势为贵公司所需的综合金融服务提供强有力的保障。 二、庞大的网点和地域优势形成农行特色 我行是国内唯一能够覆盖全国所有县级区域的国有商业银行，拥有国内最大的经营网络，下设各级分支机构近30000家。我行在香港和新加坡设有分行，在纽约、东京和伦敦设有代表处，并与105个国家和地区的1200家银行建立了业务代理关系。我行凭借最为突出的网点和地域优势能够为贵公司的下属机构、分布海内外的业务提供全面的金融服务。 三、丰富的客户资源及从业经验是专业化服务的保障 我行有5.2亿个人客户和360万法人客户，为无数国家重点建设项目提供融资，为国家经济发展发挥了重要作用，在国内金融市场占据了举足轻重的地位。我行通过数十年业务实践，积累了丰富的金融服务经验，能够为贵公司这样的大型综合性企业集团提供多元化、专业化的服务。 四、全面的金融产品进一步提升服务水平 我行目前已推出本外币资产与负债系列近100项产品，人民币表外及收费业务系列100多项产品，外汇系列近60项产品，银行卡系列12项产品，基本涵盖了当前国内商业银行许可经营范围的所有领域。近年来不断根据市场环境和客户需要，适时开发了现金管理平台等深受客户欢迎的新产品、新业务，丰富了银行产品系列，进一步提升了服务水平。 第一部分 东轻公司需求分析 1.1融资需求 东轻公司被中铝集团兼并后为加快了产业化发展的步伐，提高铝镁合金产品的市场竞争力，需引进先进设备并加大技术改造力度，我行可为贵公司提供全方位金融服务，其中包括中长期项目贷款、短期流动资金贷款、银行承兑汇票、商业及银行承兑汇票贴现、应收帐款融资、国际信用证、保函及国际贸易融资等融资支持。 1.2现金管理需求 中铝集团实行帐户集中管理，其下属企业及集团的银行帐户资金定时上划和根据需要进行资金调拨，这是集团资源整合的核心所在，需我行提供现金管理平台、对外电子支付、对下属子公司实行实时帐户监控等服务。 1.3投资理财需求 贵公司实行资金集中管理和控制后，可合理核定财务中心账户的最低账户余额，富余资金可以选择同业存款、协定存款等传统产品，还可提供“债市通”、基金理财、委托券商理财、外汇掉期等产品，将为贵公司定制合理的综合理财方案，让集团富裕资金获得更高的收益。 1.4企业年金服务 我行可为贵公司提供企业年金基金帐户管理、托管、咨询和培训服务。 1.5个人金融服务 我行可为东轻公司的员工提供优质个人理财服务，包括保险、基金投资、存款等。同时在征求集团的同意前提下，可以为员工办理集团担保的个人消费贷款（汽车、住房等），以简化职工贷款手续，调动职工的工作积极性。 第二部分 融资需求解决方案 鉴于中铝集团特殊的行业垄断地位优势和骄人的经营业绩，中国农业银行将根据贵集团的各方面融资需求提供全方位的融资服务，主要包括：公开统一授信、中长期项目融资、短期融资、国际贸易融资、个人金融服务等。 2.1 中国农业银行公开统一授信220亿元。 中铝集团是国家授权的投资管理机构和控股公司。自2001年成立以来，中铝集团抢抓机遇、加快发展，通过新建、扩建、技术改造以及资产重组等方式，进一步完善了产业链，公司成员单位从原来的12家扩大到34家；资产规模由成立之初的358亿元增至2007年底的2014亿元，2008年7月9日，美国《财富》杂志公布了2008年度全球企业500强排行榜，中铝集团以175.8亿美元营业收入入选，名列476位。。作为我行重点关注、支持的大型集团客户，为提高该集团的服务层次和效率，2007年农总行为贵集团提供公开统一授信220亿元, 在农总行为贵集团统一授信额度下，我行根据贵公司的需求，可以提供多样的融资服务，包括短期流动资金贷款、可循环使用信用额度、固定资产投资、技术改造项目贷款、银行承兑汇票贴现、信用证、保函、企业短期融资券、银团贷款等融资服务。 2.2可循环使用信用额度 可循环使用