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投资理财基础知识 课程大纲 理财基本概念 理财基本原则 主要投资工具介绍 结束语 保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的 　　　　钱购买力保持不变 增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣 　　　　来的钱购买力增加 课程大纲 理财基本概念 理财基本原则 主要投资工具介绍 结束语 所能投资理财的金额 家庭现有的财务状况及财务需求 金融资产的安全性、流动性及收益性 其他（如税率、政策、投资人的水平等） 课程大纲 理财基本概念 理财基本原则 主要投资工具介绍 结束语 保本 有保证收益 分享保险公司利润 免征税收 抵御通货膨胀 1、成交时机把握 顾客不再提问、进行思考时。 当客户坐在椅子上，左右相顾突然双眼直视你，那表明，一直犹豫不决的人下了决心。 一位专心聆听、寡言少问的客户，询问有关付款及细节问题，那表明该客户有购买意向。 话题集中在某单位时; 顾客不断点头对销售销员的话表示同意时。 顾客开始关心售后服务时。 顾客与朋友商议时。 2、成交技巧 不要再介绍其他单位，。 让顾客的注意力集中在目标单位上。 强调购买会得到的好处，如折扣、抽奖、送礼物等。 强调优惠期，不买的话，过几天会涨价。 强调单位不多，加上销售好，今天不买，就会没有了。 观察顾客对楼盘的关注情况，确定顾客的购买目标。 进一步强调该单位的优点及对顾客带来的好处。 帮助顾客作出明智的选择。 让顾客相信此次购买行为是非常正确的决定。 3、成交策略 迎合法 选择法 协调法 真诚建议法 迎合法 我们的理财方法与您的想法合拍吗? 这一方法的前提是:业务员可以肯定地知道客户的想法。 选择法 先生，既然您巳找到了最合适自己的理财方式，那么您希望我们何时落定呢? 在使用提问的方法时，要避免简单的“是”或者“否”的问题。 协调法 我想在公司叫客户名单上也加上您的名字，您认为怎样做能达到这个目标呢? 真诚建议法 我希望与您达成协议，我们还需要做哪些方面的努力呢? 如果对方表现出较多的异议，这种方法可帮助业务员明确客户的主要异议。 结束语 天下难事，必做于易 天下大事，必做于细 　　　　　　　　　 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一生能累积多少钱 不是取决于你赚了多少钱 而是你如何理财 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 理财的目的 理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 生活理财：指的是如何把现在和未来妥善安排设计好，不断提高生活品质。如家庭日常开支的规划。 投资理财：根据风险承受能力，不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合，以取得资产最大增值。 理财的分类 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 理财资金的来源 工资 收入 劳动报酬佣金 投资收入 经营产权收入 总收入 主动性收入 被动性收入 福利收入 经营收入 被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大 Evaluation only. Creat