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第五章 建设工程风险管理 第一节 风险管理概述 一、风险的定义与相关概念 (一) 风险的定义 a．Rosenb（罗森博）（1972）：将风险定义为损失的不确定性； b．Markowitz（马克维茨）（2001）：提出了下方风险的概念，即现实收益率低于期望收益率的风险； c．朱淑珍（2002）：风险是指在一定条件下和一定时期内，由于各种结果发生的不确定性而导致行为主体遭受损失的大小以及这种损失发生可能性的大小。 风险是指产生损失后果的不确定性 1、内涵 1)必须与人们的行为相联系,否则就不是风险，而是危险； 2)客观条件的变化是风险的重要成因； 3)风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。 2、特征 1）风险存在的客观性和普遍性； 2）单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性； 3）风险的多样性和多层次性； 4）风险的可变性。 (二) 相关概念 1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素； 2、风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体。 3、损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少 4、损失机会：指损失出现的概率 1）客观概率：是某事物在长时间发生的频率 2）主观概率：是人们对某事件发生的可能性的一种判断或估计。 (主观概率随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至兴趣、好恶的影响) （三）风险与损失概率之间的关系 损失概率是风险事件出现的频率或可能性 而风险则是风险事件出现后损失大小 （四）风险与损失机会的区别 损失机会强调确定性 而风险强调不确定性 （五）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系 风险因素引起风险事件 风险事件导致风险损失 风险损失大于预期的损失部分就是风险 二、 风险分类 1、按风险的后果分类 1) 纯风险 即只会造成损失而绝无收益的可能的风险。 （出现的概率大，长期存在并有一定的规律性） 2）投机风险 即可能带来损失，也可能带来收益的风险 （出现的概率小，规律性差） 2、按风险产生的原因分类 政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险 3、按风险的影响范围分类 1）基本风险 即作用于整个社会、大多数人群的风险 （总体风险） 特点是影响的范围大，且后果严重 2） 特殊风险 即作用于某特定单体或人群的风险（如企 （局部风险） 业、个人） 特点是影响范围小，对整个社会的影响小。 三、风险成本（一）定义： 风险事件造成的损失或损害以及预防风险事件采取措施而支付的费用（二）风险成本的内容 有形成本、无形成本、预防与控制风险的费用 四、 建设工程风险与风险管理 （一） 建设工程风险特点 1、风险大 2、参与工程建设的各方均有风险 3、决策阶段主要表现为投机风险，而实施阶段则主要表现为纯风险 （二） 风险管理过程 包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实施、实施情况的检查 1、风险识别：即通过一定的方式，系统而全面地分辨出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过程 2、风险评价：将建设工程风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。 3、风险决策：是选择风险对策组合的过程（风险回避、损失控制、风险自留和风险转移） 4、决策的实施：即制定计划并付诸实施的过程 5、检查：即跟踪了解风险决策的执行情况，并根据变化的情况，及时调整对策 （三） 风险管理的目标 1、 确定目标的基本要求： 1） 一致性，即要符合管理主体的总目标 2）现实性，即要考虑目标实现的可能性 3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评价 4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急 2、工程建设的风险管理目标 1） 投资不超计划 （投资风险） 2）工期不超计划 （进度风险）