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《商业银行金融创新指引》 序号 出题范围编号 试题类别 试题 答案 1 6 1 《商业银行金融创新指引中国银行业监督管理委员会商业银行金融创新指引 2006年12月11日 3 6 1 商业银行应充分认识到金融创新与密不可分风险管理商业银行开展金融创新活动，应坚持的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。合法合规商业银行开展金融创新活动，应坚持原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。公平竞争商业银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密；商业银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。知识产权商业银行推出金融创新产品和服务，应做到先行，制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制度和客户风险提示内容，条件成熟的应制定产品手册。制度商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的进行充分保护。资产商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的纳入全行统一的风险管理体系。风险管理商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的，通过独立的内部和外部审计检查内控制度的建立与执行情况。内部控制制度商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范合规风险。合规性审查商业银行开展金融创新活动，应建立有效受理客户投诉以及建议的，及时高效负责地处理客户投诉渠道商业银行董事会和应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。高级管理层商业银行违反商业银行金融创新指引规定，银监会将根据有关予以处罚，并采取其他相应的监管措施。法律法规商业银行金融创新指引银监会商业银行金融创新活动进行监督管理银监会商业银行金融创新指引中资商业银行外商独资银行中外合资银行商业银行应采取有效措施及时识别、计量、监测、金融创新带来的新风险A.控制?下列不属于商业银行开展金融创新活动成本可算风险可控信息充分披露商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的”。董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。业务商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的”。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。风险商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的”。应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。客户商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的”。在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施。交易对手商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和的规定规章商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况董事会? 负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策高级管理层商业银行推出金融创新产品和服务，应做到先行制度? 商业银行应结合本行实际，建立和完善以为中心的客户关系管理系统客户商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和A.风险商业银行应遵守法律法规的要求及，履行必要的必威体育官网网址义务。银行员工操守守则商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突利益冲突商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对进行充分保护客户的资产商业银行董事会和应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系高级管理层董事会下设的应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任风险管理委员会?商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范合规风险商业银行违反商业银行金融创新指引规定，银监会将根据有关予以处罚，并采取其他相应的监管措施。法律法规商业银行金融创新指引?银监会与商业银行有义务共同加强对社会公众金融知识的宣传和教育银行业协会公众对金融创新的了解和对原则的认识增强公众对现代金融知