金融投资计划书金融投资计划书.doc

姓名 电话： 注:此投资计划书只用于投资者参考之用,不作其他用途 WTO与金融理财 八十年代齐下海，九十年代炒股票，廿一世纪干什么？随着中国经济的高速发展与日益国际化，居民个人的财富也呈现高速增长的态势，全国城乡居民储蓄高达102700 亿元。由于目前存在的房产泡沫，利率过低，股市低迷，使得居民的资产很难保值或得到增值。较国外而言，投资渠道显得相当匮乏。 在我国加入WTO后，将有助于我国经济与国际接轨，促进国际化，全球化的进程。尤其是金融领域的逐步开放与接轨。外汇、黄金以及外国股票、期货、基金即将全面进入居民投资领域。 二十一世纪定是居民理财服务多样化，投资渠道多元化的新世纪。 天下第一资本市场 -- 外 汇 十二项优点如下： 双向（涨跌）投资机会，双边买卖，可买升亦可卖跌。 投资成本低，以小搏大。 成交量大，不容易为大户所操控。（世界每天交易总额为 3万亿美元足以显示其魔力，） 买卖及开户程序简单。 能够掌握亏损的幅度（设定停损单），不会因为没有买家或卖家承接，而招致更大的损失。 24小时全球性交易，买卖可随时进行。 分析走势资料较多。 经纪人或经纪商在买卖过程中，不可能做出欺诈行为。 投资收益无须缴税。 投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩。 若有突发性消息，客户可获得第一手资料取得最好价位投资。 工业大国货币不会贬值到零的价值。 外汇与其他投资方式的比较 外汇 期货 股票 房地产 存款 储蓄 保险 投资金额 可多可少以小博大只需付1%-2%的保证金 可多可少以小博大只需付5%-10%的保证金 可多可少100%资金投入 资金庞大需现货款且随工程的进展还要追加投入 可多可少100%投入 可多可少100%投入 投资期限长短（资金流动性） 周一至周五24小时交易，T+0即时成交 周一至周五4小时交易，T+0买卖 周一至周五4小时交易，T+1隔日卖出 期限长 1-8年 20年左右 投资回报 上升、下降趋势都有能获取稳定收益，投资最为稳定 行情受大户影响，趋势不易判断，收益最为不稳定 上升趋势时投资收益较高，下降趋势时普遍亏损 有较高的投资回报，但往往低于前二者 银行利率减少通胀损失 低于存款 交易手续 最为迅速、即时成交，不会出现不能成交的价格 迅速简便，只需办理买卖手续，一般在几分钟之内完成 迅速简便，在增配股或分红时，需办理买卖之外的手续 十分繁杂没有统一的规范，每一环节都有要办理相应的手续 简单 简单 费用 很少 很少 较多 较多 交易灵活性（或获利机遇） 可买空卖空双轨道，全日交易，获利机会最多 可买空卖空双轨道，限时交易，获利机遇多 先买后卖单轨道 需到期满方可领回本金 求现只可领回本金及活期利息 求现不易提前，解约损失 影响因素 成交量达3万亿美金，不受大户操控 成交量极其少，受大户操控最为严重 信息不真实，受大户操控影响严重 技术分析 技术分析图形不受人为改变，最为可靠 技术图形可人为改变，真实性较差 技术图形可人为改变，真实性较差 参与者 全球金融机构，国家政府机构，非金融机构，散户投资者 符合交易的所规定的国内投资者 符合交易所规定的国内投资者 大量资金拥有者和该领域中专家联合参与 风险程度 风险控制措施最完善，有限价单、止损单保障交易成交 风险很高，市场不够成熟，风险控制措施不够完善 风险很高，如被高价套牢资金占用时间长，政策市场的风险高，不易于防范 风险相当高，一旦投资方向有误，可能长期收不回投资、损失惨重 货币贬值时风险极大 以备不测之需无报酬 股票与外汇的比较 项目 股 票 外 汇 交易型式的区别 实盘交割： 众所周知在股票交易中，投资者必须交付交易金额百分之百的资金。资金投入多，固然市道好时赚钱多，但市道不好则亏损巨大；反之，资金投入少，行情不好时亏损小，但一旦出现赚钱机会，往往因资金有限而错失良机。 合约形式： 在外汇交易中，客户只需投入交易总值之百分之二的资金的保证金，便可作价值五十倍于保证金的交易，且可获得百分之几十甚至翻倍的利润，这就是杠杆式的小本赚大钱的原理。 保证成交与否 无法保证成交： 股票投资者当急于抛出股票时，市场必须有买家接盘才能成交，而重要时刻往往不一定有买家接盘或因其它原因不能保证成交。 见价买卖，保证成交： 外汇买卖是在国际市场进行，由于市场庞大，不愁没有买家和卖家，只要客户认为价格合理，随时可以买卖，保证成交。 买卖自如性的区别 有价无市： 股票交易中投资者必须买进股票，方能等待时机抛出获利，一旦股市大跌，抛出者众多，价格低廉，形成有价无市的现象。此时投资者只能而观望。 买卖自如： 外