银行大堂经理考试题银行大堂经理考试题.doc

第一部分：《2008年全省农村信用社劳动用工制度改学习内容》 1、（2001）年（11）月（29）日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。 2、农村信用社以（县（市））为单位统一法人。 3、最常见的洗钱方式：（借用金融机构）、（必威体育官网网址天堂）、（空壳公司）、（现金必威体育官网网址行业）、（伪造商业票据）、（走私）、（利用发最所的直接购置不动产和动产）、（通过证券和保险业洗钱）。 4、大额交易报告具体包括：单笔或者当日累计人民币交易（二十万元）以上或者外币交易等值（一万美元）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；单位银行帐户之间单笔或者当日累计人民币（50万元）以上或者外币等值（十万美元）以上的款项划转；交易一方为个人、单笔或者当日累计等值（一万美元）以上的跨境交易。 5、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（存款自愿）、（取款自由）、（存款有息）、（为存款人必威体育官网网址）的原则。 6、商业银行不得违反规定（提高）或（降低）利率以及采用其他不正当手段，吸收存款。 7、除非法律、行政法规定有规定，商业银行有权拒绝任何单位和个人（查询）、（冻结）、（扣划）存款人的存款。 8、如遇被冻结单位银行帐户的存款不足冻结数额时，银行应在（六）个月的冻结期内，冻结该单位银行帐户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。 9、（贷款）业务是授信业务的主要内容。 10、授信业务原则应遵循（合法性）原则、（诚实信用）原则、（统一授信）原则、（统一授权）原则。 11、贷款人在受理借款人的借款申请后，应当根据借款人的（领导者素质）、（经济实力）、（资金结构）、（履约情况）、（经济效益）和（发展前景）因素，评定借款人的信用等级。 12、借款人在征得贷款人同意后，有权向（第三人）转让债务。 13、借款人不得在一个贷款人统一辖区内的（两）个或（两）个以上同级分支机构取得贷款。 14、贷款人有权根据借款人的条件，决定（贷与不贷）、（贷款金额）、（期限）和（利率）等。 15、贷款人审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷。其中，短期贷款答复时间不得超过（一）个月，中长期贷款答复时间不得超过（六）个月，国家另有规定者除外。 16、未经中国人民银行批准，不得对自然人发放（外币）币种的贷款。 17、依《合同法》的规定，贷款合同的当事人（尤其是贷款人金融机构）可采取（代位权）和（撤销权）保全措施来维护自己的债权。 18、按照《合同法》的规定，当事人发生贷款合同纠纷后，可以通过（第三人调解）、（当事人协商和解）、（仲裁）或（诉讼）等方式加以解决。 19、《商业银行法》第四十条规定：“商业银行不得向（关系人）发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得（优于）其他借款人同类贷款的条件。” 20、《商业银行法》第四十六条第一款规定，同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放（固定资产贷款）或者（用于投资）。 21、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（百分之十）。 22、法人应当具备下列条件：（依法成立）、（有必要的财产和经费）、（有自己的名称、组织机构和场所）、（能够独立承担民事责任）。 23、《民法通则》以法人活动的性质为标准，将法人分为（企业法人）、（机关法人）、（事业单位法人）和（社会团体法人）。 24、根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为（诈骗型）金融犯罪、（伪造型）金融犯罪、（利用便利型）金融犯罪和（规避型）金融犯罪。 25、存款业务按存款期限，可分为（活期存款）和（定期存款）。 26、存款业务按客户类型，可分为（个人存款）和（对公存款）。 27、个人存款可分为（活期存款）、（定期存款）、（定活两便存款）、（个人通知存款）和（教育储蓄存款）等。 28、存款的计息起点为（元），利息金额算至（分位），分以下尾数四舍五入。 29、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按（季）结息，每季度末月的（20）日为结 息日，次日付息。 30、日利率（万分之）=年利率（%）/360。 31、月利率（‰）= 年利率（%）/12。 32、发卡机构对持卡人在ATM等自助设备上取款上限为境内每卡每日累计不得超过（20000）元人民币，单笔上限为（3000）元（含），境外每日累计不得超过等值人民币（10000）元。转账的上限为每日每卡转出金额不得超过（50000）元人民币，单笔上限为（10000）元人民币。 33、银行卡卡片挂失分为（口头挂失）和（书面挂失）。 34、正式挂失（七）日后，方可办理挂失补卡或挂失销卡手续。 35、根据不同的存取方式，定期存款分为（整存整取）、（零存整取）、（整存零取）、（存本取息）四种。 36、单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括（基本存款账户）、（一般存款账户）、（临