银行票据管理办法银行票据管理办法.doc

银行票据管理办法 第一章 总 则 第一条 为了规范银行票据管理行为，加快货款的回笼，保证资金的及时入帐，最大限度地降低销售业务中的资金风险，根据《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》和公司财务制度等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称银行票据包括：支票，银行汇票，银行承兑汇票，商业承兑汇票。 第三条 成都各公司财务部和公司经手对银行票据的部门，适用于本办法。 银行票据收取范围 第四条 公司可以收取或代总公司(指加冠总公司)收取的银行票据有： (一)收款人为本公司的真实有效的支票、银行汇票(现汇)、银行承兑汇票； (二)被背书人为本公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票； (三)代公司收取的收款人为公司或被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票； (四)经批准代公司收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票； (五)代公司收取经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。 第五条 公司可以收取的银行票据有： (一)收款人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票； (二)被背书人为公司的真实有效的银行汇票、银行承兑汇票； (三)经批准可以收取并附质押协议的、客户用于质押的真实有效的银行承兑汇票； (四)经公司财务总监批准收取的真实有效的商业承兑汇票。 第六条 公司不予收取的银行票据有： (一)票面不整洁的银行票据； (二)伪造、变造、克隆的银行票据； (三)代垫的银行票据； (四)远期支票(指出票人将未来的某日记载为出票日的支票 (四)出票人名称及签章是否正确、无误； 出票人必须在指定的位置盖章。出票人签章必须为其在开户银行的预留印鉴，通常为财务专用章和私人铭章。有些出票人使用公章或银行结算章，应确认后方可收取。出票人签章不能交错、重叠、颠倒； 出票人全称和签章必须完全一致，不得有多字、少字、不规范字、繁体字等情况，如二者不符，必须由出票行出具相关证明(证明格式样本见附件)方可收取； 汇票的出票人如为私人，必须附出票人的身份证复印件方可收取； 出票人及汇票应记载的其它签章(钢印除外)均应使用红色印泥； (五)出票行及签章是否正确、无误； 出票银行在汇票上的签章为汇票专用章(不能是银行结算专用章)和经办人章，银行汇票还应有银行划付章。出票行签章必须清楚无误。漏、错盖汇票专用章、银行行号、钢印印鉴不清，为无效票据且不能通过查询方式解决； 除农行的全国联行票据外，其他银行系统的汇票专用章均不使用钢印，而使用印章； (六)收款人是否准确、无误； 收款人必须填写全称，不得出现多字、少字、不规范字、繁体字，否则必须由银行出具相关证明(证明格式样本见附件)方可收取； 收款人为“贵州赛特鸟商贸有限公司”，收款人栏内的帐号与开户行应一一对应填写(公司帐号与开户行详见附件)； (七)金额填写是否正确、规范； 出票金额包括大写中文数字和阿拉伯小写数字，二者必须一致； 中文大写金额数字前应标明人民币字样，大写金额数字应紧接人民币字样填写，不得留有空白；大写金额数字前未印人民币字样的，应加填人民币三字； 中文大写金额数字必须用正楷或行书填写，如壹（壹）、贰（贰）、叁、肆（肆）、伍（伍）、陆（陆）、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万（万）、亿、元、角、分、零、整（正）等字样。不得用一、二（两）、三、四、五、六、七、八、九、十、念、毛、另（或０）填写，不得自造简化字。如果金额数字书写中使用繁体字，如貳、陸、億、萬、圓的，可以收取。 中文大写金额数字到元为止的，在元之后，应写整（或正）字，在角之后，可以不写整（或正）字。大写金额数字有分的，分后面不写整（或正）字。 阿拉伯数字小写金额数字中有0时，中文大写应按照汉语语言规律、金额数字构成和防止涂改的要求进行书写。阿拉伯数字中间有0时，中文大写要写零字，如￥1409.50，应写成人民币壹仟肆佰零玖元伍角。 阿拉伯数字中间连续有几个0时，中文大写金额中间可以只写一个零字，如￥6007.14，应写成人民币陆仟零柒元壹角肆分。阿拉伯金额数字万位和元位是0，或者数字中间连续有几个0，万位、元位也是0，但千位、角位不是0时，中文大写金额中可以只写一个零字，也可以不写零字。如￥1680.32，应写成人民币壹仟陆佰捌拾元零叁角贰分，或者写成人民币壹仟陆佰捌拾元叁角贰分，又如￥107000.53，应写成人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分，或者写成人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分。阿拉伯金额数字角位是0，而分位不是0时，中文大写金额元后面应写零字。如￥16409.02，应写成人民币壹万陆仟肆佰零玖元零贰分；又如￥325.04，应写成人民币叁佰贰拾伍元零肆分； 阿拉伯小写金额数字前面，均应填写人民币符号￥，且各位数字不得连写、错位(包括小写金额打印错位)。若某位数字为零，不能写成实心黑圈