AFP金融理财师AP金融理财师.doc

1职业详解 金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。 “金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。 2009年2月16日， FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China作为FPSB的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。 AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP已经纳入FPSB国际认证体系。 从2008年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准委员会也开展了金融理财师的专业认证。成为一名合格的AFP持证人需要达到教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。AFP资格认证考试时间为4月份的第二个星期六，7月份的第一个星期六和11月份的最后一个星期六，由中国金融理财标准委员会组织考试。 24E标准 报考流程： （1）获得《AFP培训合格证》 AFP考试主办方（中国金融理财标准委员会）规定：获得《AFP培训合格证》是参加AFP认证考试的必要前提。每一个想获得afp认证的学员都必须先获得《AFP培训合格证书》（只有拥有特定博士学位的学员可以直接考试）。《AFP培训合格证》有效期4年，4年内可以无限次参加afp认证考试。 （2）参加AFP认证考试 在获得《AFP培训合格证》之后，可以报考AFP考试 教育（Education）获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。 AFP资格认证培训课程为《金融理财原理》，主要内容如下： 模块 内容 学时 金融理财基础 ·金融理财概述与CFP?资格认证制度 ·理财与经济学 ·理财与法律 ·金融机构功能与监管 15小时 金融理财基本技能 ·家庭财务报表与财务预算的编制与分析 ·客户价值取向与行为特征分析 ·货币时间价值与财务计算器操作 15小时 家庭综合理财 ·居住规划与房产投资 ·信用与债务管理 ·教育金规划 ·特殊事件理财规划 12小时 投资规划 ·投资规划环境 ·投资理论与市场有效性 ·债卷市场与债卷投资 ·股票市场与股票投资 ·衍生金融产品与外汇投资 ·资产配置与绩效评估 24小时 个人风险管理与保险规划 ·风险与风险管理 ·保险基本原理 ·人寿保险 ·意外、财产与责任保险 ·家庭风险与保险需求分析 12小时 员工福利与退休计划 ·薪酬与员工收入 ·社会福利与薪酬扣除 ·企业福利与薪酬扣除 ·退休计划原来与操作流程 6小时 个人税务与遗产筹划 ·所得税概述 ·税收筹划 ·遗产筹划 6小时 理财规划案例 ·理财案例示范 ·运用EXCEL制作理财规划报告 ·理财案例制作 ·理财案例发布 18小时 AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。 AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种： 1、 标准培训　按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。　在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。 2、 挑战身份　拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博