ＸＸ县快速通道建设项目银行融资方案.doc

ＸＸ县快速通道建设项目银行融资方案 一、项目建设资本金设想 主要来源和渠道 本项目建设资本金主要来源和渠道有三个方面： 1、县财政每年按照上级转移财政来的资金总额15%左右进行县级统筹，安排作项目建设资本金。预计1.5亿元/年。三年建设期间累计投入4—4.5亿元 2、县城拓展区土地储备后所取得的土地收益。按照每年出让土地200亩计划，均价60万元/亩，共1.2亿元/年。三年累计3.6亿元作为偿债基金来源。 3、计委向上级争取重大基础设施项目补助资金预计1亿元。 二、借款额度和期限 1、借款额7亿元 2、借款期限8年，其中建设期3年，偿还贷款期限5年。 三、贷款抵押物 1、抵押物名称：县城拓展区6平方公里部分土地 2、抵押方式：包括县城拓展区在内的县城总规调整获得批准后，由县政府授权城市建设资产经营有限公司统一储备，经过土地评估公司评估后，将该片土地的使用权定向挂牌给酉阳县城市建设资产经营有限公司，作为酉阳县城市建设资产经营有限公司的资本金，酉阳县城市建设资产经营有限公司以此土地使用权作抵押担保向金融机构借款。 四、偿还贷款本金和利息资金来源及支付计划安排 1、偿还贷款本金和利息资金来源 （1）县财政统筹资金 （2）经营拓展区土地使用权获取的收益 （3）争取上级部门的部分扶持资金 2、偿还计划初步安排 （1）借款利率设定为8% （2）为便于计算简捷，借款本金设定为2009年初一次性借入本金7亿元，在项目建成后分5年等额偿还，即每年偿还本金额为1.4亿元，假定年底一次性还本付息。 u2009——2011年建设期间，年支付利息额为5600万元。三年共需要支付借款利息1.68亿元。 v2012年开始偿还首笔借款本金1.4亿元，年末借款额余额为5.6亿元。应支付利息5600万元。 w2013年偿还第二次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为4.2亿元。应支付利息4480万元。 x2014年偿还第三次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为2.8亿元。应支付利息3360万元。 y2015年偿还第四次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为1.4亿元。应支付利息2240万元。 z2016年偿还第五次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为0。应支付利息1120万元。 以上本金共7亿元,8年利息总额为3.36亿元（约占可研造价14.36亿元的23.4%）。 五、保障措施：出具县财政承诺和县人大决议 为了达到金融机构对本项目放款的安全性指标和要求，建议县财政和人大常委会作出书面承诺。 六、其他 （一）如果金融机构要求进行担保或反担保，建议按照金融机构要求，向市内担保机构申请担保，以减少金融机构疑虑。诚然还需要支付担保费用。 （二）业主或县财政部门应按照借款额度，在每年的土地收益中，提取一定数额的现金，定向存入设立在县财政的“钟渤快速通道项目偿债基金”专户，并实行“专户”管理，只进不出，以增强金融机构放款信心。 篇二： 部门及员工绩效考评制度 部门及员工绩效考评管理制度 为规范公司对部门和员工的绩效考评制定本制度。 1.目的 通过对部门和员工日常工作和行为规范的考核、考评，建立公司绩效考评管理系统，促进个人工作素养和整体工作效率的不断提高，防止和纠正部门和员工渎职、失职、违纪、违规行为，保证公司绩效目标管理的达成。 2.适用范围 适用于公司内部对部门和员工的各级考评、各类行为规范的考核的管理。 3.职责和权限 3.1总经理或其授权人或公司主管领导对总经理办公室和人力资源部有考评权和考核权，负责对各类考评、考核结果的最终认定。 3.2公司成立由总经理或其授权人、主管领导、总经理办公室和人力资源部等职能部门组成的考核小组，考核小组对各部门有考评权和考核权。 3.3各部门和生产单位负责人对本单位的员工进行管理,行使考评权和考核权。 3.3人力资源部负责归口公司考评和考核结果，并将结果与绩效工资挂钩。 3.4员工和部门对同级和上级单位有考评和考核的建议权。 4.绩效考评管理程序和考核管理办法及考核实施细则 4.1绩效考评、考核管理程序 4.1.1员工每月26日向部门负责人汇报或提交工作总结，作为月度考核的依据。 4.1.2部门负责人根据员工的工作总结、工作表现和工作目标完成情况，填写《绩效考核表》(员工，见附录1)，打分并作出评估，并将考核结果于每月27日交人力资源部存档和作为计算绩效工资的依据。 4.1.3部门负责人每月27日向考核小组交个人工作总结和部门工作总结（两项总结可以合写，也可以分开写），作为对部门负责人和部门工作的考核依据。 4.1.4公司考核小组根据部门负责人个人工作总结和部门工作