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[银保续期指标解析及续收技巧
*/34 */11 银保续期指标解析 及续收技巧 银保客户经营转岗人员培训 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 一、概述 二、续期指标解析 三、续期服务技巧 课程目录 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 续期保费的定义 续期服务的重要性 一、概述 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 续期保费的定义:指约定按期缴方式支付保费的合同,其二次及二次以后的保费。 举例: 客户王某,于2012年4月在银行购买了红福宝5年期产品,年缴保费1万元。其在2013年4月第二次缴费起,至2016年第五次所缴保费均称为续期保费。第二年缴费一般称为二次保费,三年缴费一般称为三次保费,以此类推。 一、概述—续期保费的定义 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 体现银保客户经营的价值 保证客户享受产品提供的保障 与客户建立良好的交流互动 开发新保,并获得新的客户资源 通过服务提升公司的品牌形象 一、概述—续期服务的重要性 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 客户服务指标解析 1.宽限期 2.失效 KPI指标解析 1.当月进度率 2.宽末达成率 二、续期指标解析 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1、宽限期的定义:保单自应缴日起60个自然日为该保单的缴费宽限期。宽限期内缴费均为正常缴费。 (注:由于公司与银行合作进行保费扣款或者代收保费,所以应至少提前宽限期末三个工作日进行缴费,以免因为保费未到公司账户而导致保单失效。) 2、失效的定义:保单在宽限期结束后仍未缴费的,即进入失效期,保单临时失效直至客户办理复效、退保。客户在保单失效日起两年内仍未办理复效、退保的,即为永久失效。 (注:保单一旦失效即停止分红及赔付,如果以后办理复效需根据失效时间的长短及应缴保费金额缴纳不同金额的滞纳金;办理复效后,失效期间停止的分红不予补偿;40岁以上的健康险客户办理复效,需重新体检,如体检不合格将涉及加费承保或免责。) 二、续期指标解析—宽限期、失效 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 当月进度率 = (当月应收实收保费/当月应收保费+当月应收实收保件/当月应收保件)/2×100% 考核季当月进度率=? 10月1号 10月31号 应缴日 9月 11月 二、续期指标解析—当月进度率 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. (应缴日在上上月的应收二次保费在60天内累计实收二次保费/应缴日在上上月的应收二次保费+应缴日在上上月的应收二次保件在60天内累计实收二次保件/应缴日在上上月的二次应收保件)/2 ×100% 10月1号 10月31号 应缴日 9月 11月 12月 考核季二次宽末达成率 =? 二次宽末达成率 = 二、续期指标解析—二次宽末达成率 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for
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