[银行检查监管人员应答要点.docVIP

例行检查应急应对作答模式 在监管工作中会面临公司部门、合作银行的工作检查。检查的目的是保证所作的融资业务不出现信贷风险，监管方是否按照监管协议的要求进行监管，不会出现监管不力。现将监管工作中最关心的问题及应答要点进行简单列举。 一、现在监管物的情况 现在监管物库存数量是XX，总货值在XX，咱们的最低控货值是XX，现库存高出最低控货值XX。自监管以来，库存一般都在XX左右，平均每天进出库在XX，大约XX月库存周转一次，未出现低库存情况。现在库存量比较大的几个品种是XX、XX,库存量都在XX以上，占库存比重XX。（在进行工作检查时，一定带着工作人员去自己熟悉的监管区域或经常盘点的地方，并在检查中主动汇报监管工作，不要提及任何与工作无关的内容） 二、日常是如何进行监管的 我们有系统的操作流程，在进行实际监管时，也会根据监管物的特点和企业库存管理方式，制定本监管项目的具体操作方式。（要熟练掌握监管工作流程） 我们每天都会跟踪企业入库、出库，并每天都对库存进行抽盘，每半月对质物进行全盘。在入库的时候我们会查看单据是否齐全、单据信息是否与实货相一致，一致后，我们再跟踪实货入库，记录入库情况，更新库存数据。出库时，我们先确认出库量，保证出库后，库存不低于控货值。我们在控货值之上还设定警戒线，在库存接近警戒线的时候，我们会逐笔审单或加大库存检查频率，尽量降低监管风险。我们会及时记录保管帐、留存出入库单等单据。并每天记录好监管日志.一天的工作结束后，我们会以日报的形式向公司和银行报送当天的库存进销情况。 我们还进行影像记录，每个仓库都固定采定几个点，对质物、监管区域、安全设备进行影像存档，对于一些不利于监管的因素，我们也会做出记录。 你们对质物是如何计算盘点的？ 冠县、格力、重工可根据实际情况，形成一套自己的语言。焦化要明确计量方法后，告诉银行不同的形状不同的计量方法，然后形成一套自己的语言，做到应答自如。此计量方法确定后，要同公司联系，讨论可行性，最终确定一个较为合理的计量方法。 你们如何确定企业提供数据的真伪？ 首先，企业每天的出入库，我们都会跟踪，根据质物的计量方法，每次进出库后，我们都要进行动盘，确定其数据的真伪，并由其指定授权人签字确认。（根据自己监管点实际情况作答就可）其次，我们每周都会进行一次全盘，并和企业对账，确定数据的真实性。 你们大概多久巡检一次，巡检的内容是什么？ 在我们刚开展一项新的业务时，我们巡检部会一周一跟踪；待项目开展一个月后，我们会半月一跟踪。巡检的内容，巡检内容，巡检部的两位同事和质检部的同事应该知道怎么回答，我在此就不多说了。 你们如何进行出入库跟踪的？ 我们对我们的监管区域各个出入口都非常清楚，（要知道哪个是入口，哪个是出口），能够对货物进行准确的跟踪。 三、日常你们是如何进行内部管理的 我们每天早上8点半，我们会在公司内部群中进行点到，公司考勤人员会做记录。下午在影像拍录中，我们也会体现出工作人员在岗。同时，公司会不定期对我们进行电话、视频查岗。巡检人员每月都会对监管点进行现场监管检查。 四、你们是如何应对应急事件的 我们公司有一套应急预案和应急事件汇报和处理方式。我们根据应急预案和实际监管情况进行应急处理，并在了解实情的情况下，第一时间与各方联系，等待下一步指令。详见《质押监管预警及应急预案》，此应急预案应熟练掌握，应答自如。 五、你们是如何进行全天监管的（如何做到24小时监管） 我们每天都是双人在岗，晚上有进出操作的，我们会在晚上不定时去监管区域查看，公司也给我们准备了照明设备，对实物进行媒体拍录。对于下午下班的监管点，可以说我们监督封库关门，并进行影像记录。对于有仓库钥匙的监管点，可以强调我方带有监管库钥匙。 六、你们上岗前，会进行业务培训吗 我们都是进行系统的培训的，不只是业务操作流程、应急预案等业务知识，还对公司管理制度、工作职责、公司绩效考核管理、职业道德等进行培训。待培训完毕，考核合格后才会上岗。 五、你们在这监管多长时间了（目的是否做到半年一次轮岗） 我们都是按规定,每半年轮岗一次. 监管员要上网查询有关发票知识，做到应答自如。 日常工作中注意文明礼貌,工作有利有节,回答问题流利顺畅自然,体现个人良好的精神风貌,要牢记自己的言行代表公司的整体形象. 这只是一个模式,各工作人员应根据所在地点实际情况,随机作答。 附： 山东齐鲁中小企业投融资有限公司 质押监管风险应急处理预案 为有效防范，及时控制和化解质押监管货物的风险，保证监管物安全特制定本预案。 一、质押物监管应急处理应遵循的原则。 1、统一领导，分级负责。质押监管业务风险的应急处理工作由领导小组统一领导。 2、及早预警，及时处理。对质押监管业务风险做到早发现、早报告，并采取果断措施及时控制和化解,防止风险扩散和蔓延。 3、各司