反洗钱单选..docx

二、单选题（每题1分，共30题）1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定除( )以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。A、银行 B、保险公司 C、证券公司 D、信托公司2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由( )规定。A、中国人民银行总行 B、中国人民银行各分支机构 C、金融机构自行 D、金融机构与人民银行共同3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定为不在本机构开立账户的客户限额以上一次性金融服务时要进行客户身份识别，其中的“本机构”是指（）。A、同一家金融机构内所有的网点和机构 B、同一家金融机构的同一网点或机构 C、同一家金融机构的同一地区网点或机构 D、同一家金融机构的某一特定网点或机构4.被询问人在确认询问笔录无误后，应在询问笔录上（）签名或者盖章。A、首页 B、逐页 C、末页 D、尾页5.本国政治公众人物是本国的正在或曾经履行重要公职的人员，比如国家或政府首脑、司法或军事官员、国有企业高级管理人员、重要政党官员、( )。A、高管人员、一级政府 B、高层政要、资深的政府官员 C、高级人员、政府官员6.当怀疑资金或者其他形式财产( )恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员时应提交可疑交易报告。A、来源于 B、将来源于 C、来源于或者将来源于7.当前我国反洗钱的被监管主体是( )。A、金融机构 B、特定非金融机构 C、金融机构和特定非金融机构 D、金融机构和非金融机构8.反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的( )个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A、5 B、10 C、15 D、309.反洗钱培训的对象主要是( )。A、内部员工 B、客户或潜在客户 C、社会公众 D、外国人10.反洗钱宣传的对象主要是( )。A、内部员工 B、客户或潜在客户 C、洗钱分子 D、外国人11.非现场监管报表中的“跨境汇兑”包括（）。A、跨境汇款 B、信用证 C、托收方式 D、外币兑换12.检查组需要查阅被检查人业务资料的，应当填写( )。A、《执法检查立项审批表》 B、《执法检查通知书》 C、《执法检查调阅资料清单》13.截止目前，在FATF成员中，共有13个各国家（地区）达标，中国是第（）个达标的发展中国家。A、1 B、2 C、3 D、414.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，不需要采取以下的哪种措施（），识别或者重新识别客户身份。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、向法院、检察院等部门核实 D、实地查访15.金融机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。A、客户身份信息 B、交易记录 C、客户开户资料 D、大额交易和可疑交易报告16.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方采取符合《反洗钱法》要求的（）措施。A、审查 B、内部控制 C、监督 D、客户身份识别17.金融机构应报告单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值( )万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支。A、1 B、3 C、5 D、1018.金融机构应当按照规定建立和实施客户（）制度。对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的（）金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以( )。A、身份识别、一次性、更新 B、更新、一次性、身份识别 C、识别、存取款、替换 D、存款、限额、更新19.洗钱作为一个术语，在什么时间才适用于法律领域？( ) A、20世纪50年代 B、20世纪60年代 C、20世纪70年代 D、20世纪80年代20.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取( )的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A、持续 B、稳妥 C、间断 D、积极21.某银行近期每天均有大量客户新开银行卡，规模迅速扩大。这些客户开卡后，即向外地陈七的银行卡中转账，金额均为5万、10万、20万等，这些客户多为当地农民，经侧面了解，他们跟一家畜牧公司签订了投资合同，投资用于畜牧公司在澳大利亚经营的牧场，年收益率不低于30%。该种情形可能涉嫌( )活动。A、走私洗钱犯罪 B、非法集资犯罪 C、税务洗钱犯罪 D、传销犯罪22.由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由（）先行赔付，再根据外包协议进行追偿。A、特约商户 B、委托方 C、收单机构 D、发单机构23.业务办理过程中，如发现异常情况