[09级财大赤道银行项目策划书final.doc

项 目 策 划 书 目录 一、综合实验（模拟商业银行）的简介及团队特色…………………………………………………………2～7 二、岗位设置、岗位职责………………………………………………………………………………………8～10 三、主要业务及办理流程……………………………………………………………………………………11～15 四、营销方案…………………………………………………………………………………………………16～23 五、绩效考核方案……………………………………………………………………………………………24～25 六、业务所需凭证、表格的设………………………………………………………………………………26～36  财大赤道银行项目策划书 银行名称 赤道银行 团队成员 姓名（行长） 学号 姓名 学号 （一）、综合实验（模拟商业银行）的简介及团队特色： 一、企业组织的意义： 我行本着以人为本的原则，以深化改革催生经营动力，以业务创新提升竞争能力，凭借灵活的经营机制，坚持服务地方的理念，为商家、客户提供短、中、长期贷存取款、转账、票据业务、中间业务等金融服务；重点支持创新型高科技产业以及创业者，为他们提供优惠贷款；跟优秀电子商务企业积极合作，推进企业间，企业与制造商之间的紧密合作。树立良好的信誉，在确保本行健康的发展同时，也为促进本地工商业的发展、经济的稳定增长做出贡献。我行将为本地经济社会的跨越发展发挥重大作用，成为本地金融主力军，服务本地工商业发展的助力银行和城乡建设的重要力量。 二、团队特色： 1.专业的领导人队伍，团队中有着各专业成绩优异的同学负责统筹规划，以他们扎实的理论基础作为依据，配合每位成员的独特思维，稳步前进。2.丰富的系统资源，多样的宣传发展途径、沟通、管理技巧。让每位成员都能随时发挥自己的特长，尽快的适应工作状态，并在工作中寻找到乐趣。3.在模拟期间，争取全职运作，随时为客户提供帮助，依靠团队的配合，使每一位客户真正体验到我们团队的真诚。对于工作时间不充裕的成员，团队会配合他们的时间，分配好各项工作，尽最大努力完成工作，不发生资源的浪费。4.团队拥有一套专业的答疑解惑系统，由学业优秀的成员为客户解答办理业务中所遇到的问题，第一时间解决客户的疑惑，为客户节约时间。互帮互助，不让一个成员掉队，更不让一位客户损失对我们的信心，是我们团队自始的宗旨！大家发展，团队才能发展；客户满意，团队才能发展。平台只是载体，团队才是成功的灵魂。 三、具体业务： 1．单位活期存款 　　产品定义： 　　单位活期存款是单位客户在我行开立结算帐户，存入人民币时不约定存期，随时转帐、存取使用的一种存款。 　　单位活期存款按结息日中国人民银行挂牌公告的活期存款利率按季计息，遇利率调整不分段计息。我行对单位活期存款实行帐户管理。人民币单位活期存款可分为基本结算帐户活期存款、一般户活期存款、临时户活期存款和专用户活期存款四类。 　　产品特点 　 （1）存取灵活方便； （2）适用于企事业单位日常收支和存放暂时闲置的资金需要，并获得利息收入。 　　适用对象 　　机关、团体、部队、企业、事业单位以及其他组织。 　　适用范围 　　适用于所有对公客户的流动性资金，可作为给客户综合理财的资产组合的资金安排方式之一。 　 　操作流程 　　 （1）客户向银行提供开户所需资料； 　　 （2）我行按照有关规定，审核开户资料； 　　 （3）审核完毕后，为客户开户，客户把款项存入活期帐户中。 办理办理单位活期存款条件 ????1.?单位开立结算账户应填制开户申请书，提供规定的证明文件（营业执照正文、批文、登记证书、组织机构代码证等）；法人或单位负责人有效身份证件，如非法人代表或单位负责人办理须提供代理人身份证；印鉴卡（包括单位财务专用章、单位法定代表人印章和财务人员印章等）。 ????2.?单位申请开立一般存款账户，应在基本存款账户开立银行以外的银行营业机构开立。 2．单位定期存款 　　产品定义： 　　单位定期存款是指客户在存款时约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的一种存款。 　　单位定期存款起存金额1万元，多存不限，存期有三个月、半年、一年、二年、三年、五年六个档次。 　　产品特点 　 （1）约定存期，到期一次支取本息，如提前支取，按活期计息； （2）利率按存入日挂牌公告利率计息，可为存款单位带来较高的计息收入。 　　适用对象 　　机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织和个体工商户。 　　适用范围 　　适用于所有对公客户的流动性资金，可作为给客户综合理财的资产组合的资金安排方式之一。办理定期存款需提交以下资料： 　　1.营业执照正