C13010_境外成熟市场投资者适当性制度介绍_(90分答案)..docx

一、单项选择题1. 香港金融市场中，A类专业投资者一般不包括（ ）。 A. 财务机构、保险公司 B. 交易所、结算所 C. 投资者赔偿公司、投资银行 D. 拥有投资组合不少于800万港币（或等值外币）的个人二、多项选择题2. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，投资者适当性的适用范围包括（ ）。 A. 向客户提供投资咨询 B. 办理全权委托账户 C. 向客户推荐产品 D. 向金融机构推荐产品3. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出，中介机构在销售复杂金融产品时，应当了解产品的多项信息，包括（ ）等。 A. 产品的相关风险（例如对手方风险、流动性风险、市场风险） B. 产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉 C. 产品的基础资产的性质和复杂程度 D. 复杂金融产品是如何构造和定价的4. 按照国际证监会组织（IOSCO）的观点，中介机构应当关注复杂金融产品的投资者的适当性的主要原因包括（ ）等。 A. 某些复杂金融产品的风险来自于交易具有多个对手方，这一事实并不容易被潜在客户发现和理解 B. 仅仅强调信息披露而不考虑客户的投资经验、产品的适当性可能会在客户保护方面达不到令人满意的结果，尤其是在销售复杂金融产品时 C. 与传统的或普通的金融产品相比，复杂的金融产品的复杂程度可能使金融机构和投资者都难以对该产品进行估值，尤其是在该产品仅有有限的二级市场或者不存在二级市场的情况下 D. 2008年金融危机表明，产品的复杂程度和条款、结构的不透明会影响潜在客户对产品风险收益特征的理解 E. 在某些情况下，金融机构可能会倾向于鼓励其销售人员向客户销售并不适合客户的复杂金融产品5. 国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中，要求中介机构具有以下职责（ ）。 A. 管理利益冲突 B. 公平交易职责 C. 专业服务职责 D. 诚实信用职责6. 欧盟金融市场中，合格对手方一般包括（ ）等。 A. 保险公司、集合投资计划以及此类计划的管理公司 B. 投资公司、信贷机构 C. 受监管的其他金融机构 D. 养老基金以及此类基金的管理公司三、判断题7. 台湾要求金融商品的风险等级与客户的风险承受程度等级相匹配。例如，证券商向一般客户提供结构型商品交易服务，应综合评估一般客户的风险承受程度，至少区分为三个等级（包括低风险、中风险、高风险）。（ ） 正确 错误8. 证券公司的产品适当性评估工作可等同于产品的风险等级与客户风险承受能力等级的匹配。（ ） 正确 错误9. 对于非零售客户、机构投资者或专业投资者，境外成熟市场通常不严格要求或者不要求金融机构履行投资者适当性义务。（ ） 正确 错误10. 美国金融业监管局（FINRA）2011规则要求，证券公司基于了解的“客户投资概况”，对客户进行个案判断，应当有合理理由认为所推荐的证券或投资策略适合每一个客户。（ ） 正确 错误C13009 《证券公司治理准则》解读测试一一、单项选择题1. 根据《证券公司治理准则》的相关规定，证券公司应当自每个会计年度结束之日起（ ）个月内召开股东会年会。 A. 3 B. 2 C. 6 D. 12. 根据《公司法》的相关规定，有限责任公司设立董事会的，公司股东会会议可由（ ）负责召集。 A. 股东会 B. 监事会 C. 董事会 D. 经理3. 根据《证券公司治理准则》的规定，建立独立董事制度的证券公司，如果该证券公司的董事长和经营管理的负责人由同一人担任，独立董事的人数不得少于董事人数的（ ）。 A. 1/4 B. 1/2 C. 3/4 D. 1/3二、多项选择题4. 在公司治理的相关理论中，分权制衡理论认为（ ）等三种权能之间必须相互依存、相互制约、合理配置才能促进公司整体利益的最大化 。 A. 监督 B. 内部决策 C. 外部审计 D. 执行5. 根据《证券公司治理准则》的相关规定，下述（ ）是证券公司监事会可以行使的权力或职责。 A. 监督年度审计工作 B. 根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助，其合理费用由证券公司承担 C. 对董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程，损害公司、股东或者客户利益的行为，要求董事、高级管理人员限期改正 D. 要求公司董事、高级管理人员及其他相关人员出席监事会会议，回答问题6. OECD（经济合作与发展组织）公司治理原则包含（ ）。 A. 公司治理框架应当促进透明和有效的市场，符合法治原则，并明确划分各类监督（supervisory）、监管（regulatory）和执行（enforcement）部门的责任 B. 公司治理框架应该保护和促进