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C13015 了解金融产品或金融服务 课程编号：C13015 学习期限：90 有效期：—— 学时：1 价格：20课程通过规则：1、本课程分为课程讲解和课后测验两部分，只有通过课后测验方能取得培训学时。 2、课程讲解要求：学员必须按照页面顺序学习完所有课程内容，方能进入课程测验。 3、课程测验要求：学员应在50分钟内完成测验，可测验次数为5次，任意一次测验成绩达到或超过80分即通过课程测验，本课程学习即结束。 4、学员点击“开始学习”后，应在90天内完成课程学习并参加课后测验。如未在规定学习期限内完成课程学习，或未在规定次数内通过课后测验，则不能获得培训学时。 课程简介 本课程对《证券公司投资者适当性制度指引》第三章的内容：了解金融产品或金融服务进行了讲解，解释了什么是“了解金融产品或服务”，阐述了了解金融产品或服务的重大意义，以及应该如何去了解金融产品或服务。课程还围绕产品的风险等级以及风险评估进行了教授，对《指引》中关于金融产品代销业务中“了解金融产品”的规定进行了说明。通过学习，学员学应了解什么是金融产品和服务，知道一般金融产品和复杂或高风险的金融产品的范围和特点。 学习建议 本课程为必修课程。证券从业人员均可学习。建议重点学习金融产品或服务的风险等级评估以及《证券公司投资者适当性制度指引》中关于“了解金融产品或服务”的相关规定。 答案下载： 本帖隐藏的内容 C1315了解金融产品或金融服务_80分.docx (66.25 KB, 下载次数: 2) 3 天前 上传 点击文件名下载附件 题库资料：C13015 了解金融产品或金融服务测试一一、单项选择题1. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（ ）。A. 金融衍生产品B. 基金C. 债券D. 股票2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险金融产品的特点的是（ ）。A. 结构简单B. 损失可能超过购买支出C. 透明度高D. 损失限于购买支出3. 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（ ）。A. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级B. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级C. 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级D. 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级二、多项选择题4. 建立健全金融产品风险评估管理机制，要做到（ ）。A. 明确了解产品信息、尽职调查标准B. 建立动态跟踪机制C. 实施集体决策制度D. 确定评估机构、评估方法、风险等级划分标准5. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是（ ）。A. 银行理财产品B. 结构化产品C. 基金D. 股票挂钩票据6. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息（ ）。A. 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务B. 客户可能产生的本金损失和最大损失C. 产品的结构、定价方式和杠杆情况D. 产品信用风险的性质和复杂程度7. 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。A. 内部控制情况B. 投资管理能力C. 经营管理能力D. 诚信状况三、判断题8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的要求，证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰的，即使不能对其风险状况做出合理判断的，也可代销。（）正确错误9. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级。（ ）正确错误10. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，可以不进行风险评估。（）正确错误测试二一、单项选择题1. 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的（ ）。A. 主观评估B. 量化评估C. 定性评估D. 初步评估2. 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（ ）。A. 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级B. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级C. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指