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《保险实务》教学大纲 一 、课程名称、专业、学制、总学时数 课程名称：保险实务 专业：金融专业 学制：三年 总学时数：68 二、课程性质、目的和要求 课程性质：考试 教学目的：本门课是保险专业的主干课，是保险专业最重要的一门专业基础课程。通过本门课程的学习，使学生掌握和了解保险基本理论，包括风险与风险管理、保险基本概念及其经济关系、保险分类、保险合同及其运行的基本原则、保险经营、保险监管、再保险等保险基础理论。 课程要求： 知识起点：《保险实务》是保险专业的专业基础课，通过本门课程的学习，可以帮助学生对保险合同的概念、特征、保险商品的特点有所了解，对保险公司开办的财产保险或人身保险业务有概要的了解。 中介目标：了解和掌握保险的基本概念和理论，保险合同的特征和内容，了解保险业务的主要内容和流程，熟悉现行保险条款。 能力目标：能够熟练地掌握保险基础理论，为其他后续专业课程的学习奠定坚实理论基础。 三、课程内容与教学要求 （一）课程内容 教学内容： 第一章 风险与保险 第一节 风险与风险管理 一、风险 二、风险管理 三、可保风险 第二节 保险概述 一、保险的概念、特点 二、保险与类似经济活动或行为的比较 第三节 保险的种类 一、按照保险实施方式分类 二、按照保险立法分类 三、按照保险标的分类 四、按照业务承保方式分类 第四节 保险的职能和作用 一、保险的职能 二、保险的作用 教学要求：通过本章学习，使学生掌握风险的含义、特点及种类；熟悉风险管理的含义、基本程序和主要风险管理技术；了解可保风险的构成条件；掌握保险的概念、特点、种类以及保险的职能和作用。 第二章 保险合同 第一节 保险法概述 一、我国的保险法的立法过程 二、现行保险法的结构和内容（八章187条） 第二节 保险合同概述 一、保险合同的概念、特点 二、保险合同的种类、形式 第三节 保险合同的要素 一、保险合同的主体 二、保险合同的客体 三、保险合同的内容 第四节 保险合同订立、变更、中止与复效、终止 一、保险合同的订立 二、保险合同的变更 三、保险合同的中止与复效 四、保险合同的终止 第五节 保险合同的解释原则和争议处理方式 一、解释原则 二、争议处理方式 教学要求：通过本章学习，使学生掌握保险合同的相关内容，如保险合同的概念、特点、种类；保险合同的主体、客体和内容等三要素；投保单、保险单、保险凭证、暂保单、批单等保险合同的形式；明确保险合同的订立与成立、成立与生效、保险合同的变更、中止与复效、解除与终止；了解保险合同的解释原则和争议处理方式。 第三章 保险合同基本原则 第一节 保险利益原则 一、保险利益的含义及构成条件 二、坚持保险利益原则的意义 三、保险利益原则的含义 四、财产保险和人身保险的保险利益及时效要求 第二节 最大诚信原则 一、最大诚信原则的含义 二、最大诚信原则的主要内容 三、最大诚信原则的违反及处理 第三节 近因原则 一、近因的含义 二、近因原则的内容 三、近因原则的应用 第四节 损失补偿原则 一、损失补偿原则的基本原则 二、损失补偿原则的派生原则 教学要求：通过本章学习，使学生掌握保险合同订立和履行过程中必须遵循的基本原则，即保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则的基本原则和派生原则的相关内容，并能够运用相关知识进行准确地案例分析。 第四章 保险费率 第一节 保险费率厘定原则和方法 一、保险费率的厘定原则 二、保险费率的厘定方法 第二节 财产保险与人身保险费率的厘定 一、财产保险的费率厘定 二、人身保险的费率厘定 教学要求：通过本章学习，使学生重点了解保险费率的概念、保险费率厘定的原则和方法，以及财产保险、人身保险费率的厘定。 第五章 保险公司业务管理 第一节 保险展业与投保 一、保险展业 二、投保 第二节 承保与核保 一、保险承保 二、保险核保 第三节 防灾防损业务管理 一、保险防灾防损的概念 二、保险防灾防损的内容 三、保险防灾防损的方法 第四节 保险理赔业务管理 一、保险理赔的含义及意义 二、保险理赔的基本原则 三、理赔的程序 四、理赔实务 第五节 保险投资业务管理 一、保险投资概述 二、保险投资的主要形式 三、保险投资现状 教学要求：通过本章学习，使学生了解保险公司经营的各主要环节，展业与承保、防灾与理赔以及保险投资等具体业务内容。 第六章 保险市场 第一节 保险市场概述 一、保险市场及其分类 二、保险市