03-2007-TT-NHNN-Taiwan.doc

越南銀行 越南社會主義共和國 獨立-自由-幸福 文號: 03/2007/TT-NHNN 河內，2007年06月 05日 越南政府於2006年02月28日第22/2006/N?-CP號議定有關外國銀行分行、銀行、外資銀行代表辦事處之。 據2006年02月28日第22/2006/N?-CP 號議定第67條規定有關外國銀行越南分行、銀行、外資銀行及代表辦事處等組織與(以下簡稱為議定)，越南銀行(以下簡稱為銀行)指導施行該議定，具體如下： 第一部份 I. 適用對象 1. 本指導施行議定中條款，適用於外國銀行分行、銀行、外資銀行代表辦事處。 II. 詞解釋 2. “具有審權的代表”外國銀行、外國機構、越方銀行參與合資成立外資銀行組織董事長、總經理(經理)渠等書面授權的人士章程或內部規定具有審權本中文件在權限內相關之人士等。 3. “執行”係指包括總經理 (經理)，副總經理 (副理)、會計長及各部門首長、副首長等。 4. “開張活動”開始銀行業務；“開張日期”開始之日。 III. 5. 執照核發條件 5.1. a) 外國銀行自執照申辦年前連續3年至中央銀行審核執照申請資料期間，一直不嚴重違反母國銀行活動規定及其他法規。 b) 外國銀行具有國際營運經驗，及獲國際信譽評估機構評選為中等且穩定等級以上，並可證明財政承諾執行能力，及在經濟情況朝不良趨勢變動時尚可常運行。 c) 外國銀行財政情形良好，至少滿足下列條件： - 8%以上資本適足率安全保證比例 - 執照前一年至銀行審核期間，其壞帳3%以下 - 執照申辦年前連續至少三年。 - 檢查。檢查5.2. 外國銀行分行條件: 為獲，除第5.1條所規定條件外，外國銀行()尚要滿足以下條件: a) 信用法第106條第2款之包括: -- 執行者具有能力及符合銀行專業能力外國銀行分行總經理(經理)須以下條件: 有良好健康職業道德忠實廉潔法有法律執行有經濟、銀行、財務、法律及經營管理等專業大學以上文憑。金融領域三年。 -可行計，依本第6.1.b項規定年。- 獲母國機關在越南設立分行。 - 母國機關具文確保有能力監督外國銀行分行在越南營運。 -b) 外國銀行年總資產200億美元。 5.3. 銀行外資銀行條件: 為獲銀行除第.1條所規定條件外，外國銀行條件: a) 信用法第22條第1款之，包括: - 銀行資銀行之章程資本至少相當於法定資本。 - - 擁有可行計，依本第6..b項規定年。- 合資銀行外資銀行越南法。 b) 外國銀行及其合資成員獲母國機關在越南設立銀行外資銀行。 c) d) 外國銀行及其合資成員須向越南銀行承諾： - 隨時對提供財、、管理、監督等相關協助。 - 保證合資銀行、100%外資銀行資本不低於法定資本銀行有關安全活動規定。 e) 依據上述原則，銀行或參與合資成立100%外資銀行之非外國亦、財政能力及良好、獲利之銀行組織具體越南銀行滿足下列條件： - 時間至少五年 - 資產總額至少10兆越盾，壞帳比率低於放款餘額之2%；依銀行規定不違反銀行業務相關規定。 - 執照連續三年獲利。 5.4. 外國信用機構駐越南代表辦事處設立條件: a) 外國信用機構係在母國從事銀行法人。 b) 外國信用機構獲母國機關准許在越南設立代表辦事處。 c) 外國信用機構與越南經濟機構合作關係或有、推動合作關係需求。 d) 外國信用機構執照三年至銀行審核文件母國。 6. 之文件 6.1. 執照之文件 a) 外國銀行分行申請書由外國銀行代表人(如附件1a) b) 可行計劃包含以下主要內容: - 銀行，客戶，相關服務能力，風險能力，銀行活動管理與風險採用能力- 預期營運區域及- 組織機構，，洗錢防範機制越南法規及國際。 - 營業活動範圍及方式。 - 資產負債表、損益表、現金流量表及主要財務指數、各預計安全比率及各有關說明，證明外國銀行分行成立後前三年營業獲利。 c) 外國銀行之章程。 d) 外資分行總經理(經理)的履歷表(經總行確認)及各文憑、認證書，證明總經理(經理)之專業程度及能力。 e) 由外國銀行本地權責機關核發的營業執照副本。 g) 外國主管機關允許該國銀行在越南設立分行之公文。若母國無須有該公文則須有證據證實。 h) 外國主管機關的公文提供資訊，確認外國銀行最近三年的財務情形及守法情況，證明其合乎上述第5.1條第a及c款的規定。 i) 外國檢查、監察機關之公文，保證其在綜合的基礎上，能夠監督該國銀行(含在越南的分行)的全部活動，合呼國際慣例。 k) 外國銀行最近三年經稽核之財報。 l) 國際信用評等機構(Moody’s, Standar