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合规建设推进年 浅谈如何推进保险公司合规文化建设_邱庆芳 小记者《花样年华》征稿作者：新兴小学五1班 王曲曲“孝”的倡导书何谓“孝”？“君子立身，孝字为本”，如果你想在社会立身就必须懂得“孝”。我想你也曾在心底向父母许下过“孝”的宏愿，相信来日方长，相信水到渠成，相信自己必有功成名就衣锦还乡的那一天，可以从… 举足轻重公元25年，光武帝刘秀虽已建立了东汉政权，但全国尚未统一。当时，蜀地的公孙述也想称王称帝，争夺天下。这个时候，有一个实力派人物叫窦（ｄòｕ）融。王莽当权的时候，他当上了伏波将军。王莽失败以后，他归附了淮阴王刘玄，不但做了张掖（ｙè）都尉，还被… ***教育办公室2010年民办教育年审工作总结报 告 为了促进我镇民办教育的健康发展，规范民办学校的办学行为，根据《中华人民共和国民办教育促进法》的相关规定和德江县教育局关于对民办学校进行年检和评估的有关要求，***教育办公室会同教育局相关股室，于… 浅谈如何推进保险公司合规文化建设 邱庆芳 （）中国人民人寿保险股份有限公司福建省分公司　３５００００ 【摘　要】内控合规与风险防范，是保险公司生存发展的永恒主题和生 是公司内控的核心风险管理活动和重要内容。本文从合规文化命线， 现状与难点和合规文化建设中存在问题的成因及解决的内涵与特点、 思路进行深入的分析，提出合规文化培育与形成的具体举措。【关键词】合规文化；保险；合规管理 内控合规与风险防范，是保险公司生存发展的永恒主题和生 是公司内控的核心风险管理活动和重要内容。自２命线，００８年保监会颁布实施《保险公司合规管理指引》以来，虽然各家保险公司都根据该《指引》的规定开展了合规管理工作，但合规管理工作整体上仍处于初步探索阶段，主要表现为制度层面的规范制定较为 但执行层面与现实的要求还有较大差异，其根本原因在与公健全， 因此，如司合规文化建设在当前市场环境下没有得到有效的培育， 何加强合规管理并构建合规文化，已成为保险公司所面临的重大课题之一。本文就如何推进保险公司合规文化建设进行几点初浅探讨： 一、合规文化的内涵与特点 当一辆行驶在快车道上的跑车，要想用最短的时间和最快的速度到达目的地，驾驶人员必须不断加大油门提速行驶。行进中，如果车况不好，也无刹车系统或刹车失灵，同时又没有系好安全带，而且还违章驾驶。那么，不但会受到交通处罚，还极易发生交通事故，甚至会造成“人毁车亡”的恶果。作个形象地比喻：保险 ，，公司好比是“跑车”发展思路犹如是“快车道”发展战略就好象 “，。那么，加油门”发展目标那就是“目的地”内控就是“刹车系 ，，。由此可见，统”合规就是“安全带”风险就是“交通事故”公司要 在大幅度提升业绩、上升地位和倍增快速并超常规地发展与成长， 利润的过程中，必须要有一套内控系统和合规机制，才能有效防范风险，并确保公司安全、稳健和可持续地发展。 “合规”字面含义即是“合乎规定”或“合乎规范”之意，本文所 ，合规”既是公司经营发展的基本要求，也是公司风险管理活动指“ 的重要基础。那么，要合乎什么规定和合乎哪种规范？就是要求保险公司的经营活动必须与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于公司自身业务活动的 合规就是必须遵从法律规章制度和行为准则相一致。简单地说， 法规、监管规定、规章制度和道德规范．而合规文化则是在长期经营活动中逐步形成的共同价值观、行为准则和价值取向。因此，合 应该是大众性文化，也必须是公司企业文化规文化作为一种文化， 的一部分和执行文化的重要部分，其前提是被认同和认可，基础是秩序和程序、核心是尽职和尽责、要求是执著和执行，效果是规范和合规。只有这样，才能真正做到人人合规、事事合规、处处合规，并有效控制合规风险。 二、合规文化的现状与难点目前，一些保险公司内控合规意识还比较淡薄，自身风险防范 内控合规工作仍然还是停留在纸上和嘴上，并没能力也比较薄弱， 有真正摆上公司管理和治理的重要议事日程，表现为：一是合规意识不强；二是合规制度不循；三是合规执行不力。结果是不仅遭到 而且还遭受重大经济损失或损害公司声誉。法律制裁或监管处罚， 当前，影响公司合规文化建设的主要缺陷有以下六点： （“一）规”的组织被削弱。有的保险公司由于考虑费用成本的 因素，在合规部门、岗位的设置和合规人员的选配上，相对于销售部门来说更要从紧且更不重视，往往会有合规工作“有岗无部”和“有人缺才”的现象。 （“二）规”的功能未释放。由于受人员编制的影响，有些岗位是兼职的，在“一人多岗”或“身兼数职”的情况下，难免会使一些岗 失去一种必要的监督和管控，因而也位与岗位和环节与环节之间， 会出现“运动员和裁判员”同一个人的情况。 （“三）规”的意识较淡薄。有的保险公司负责人“