“丰收1号”新股申购人民币理财产品..doc

“丰收1号”新股申购人民币理财产品 说明书(个人投资者、机构投资者) 特别提示：本理财计划并非无风险产品。余杭农村合作银行将按照产品说明书的约定，本着尽职勤勉的原则管理和运用投资者的理财资金。理财计划相关的投资风险由投资者承担，相关的投资收益由投资者获得。余杭农村合作银行不对投资者的理财本金和收益进行保证。 1、基本条款介绍 余杭农村合作银行新股申购人民币理财产品基本条款 产品类型 非保本浮动收益型 投资币种 人民币 规模 1-4.5亿元 期限 12个月 理财计划成立日 2007年9月20日 理财计划到期日 2008年9月20日 理财认购面值 1元 预期年投资预期收益率(扣除理财计划费用后) 4-12%，12%以上不封顶 投资目标 通过资金信托投资于国内证券市场上的新股(含首次公开发行和增发)、一级市场发行的可转换公司债、可分离交易转债券的网上申购，间歇资金可用于银行存款和交易所逆回购。 股票申购及上市出售策略 在信托财产优先支付完顾问费和销售费用后，将由信托公司担任受托人具体负责新股申购的操作；申购成功/获得配售的股票将在上市/股票限售期结束的第一个交易日出售 理财本金和收益的支付 理财产品到期时，一次性分配收益和支付本金 提前终止 如果中国证监会暂停新股发行，则信托提前终止 理财计划管理人 余杭农村合作银行 理财计划销售机构 余杭农村合作银行 资金信托受托人 中信信托投资有限公司 证券经纪商 中国国际金融有限公司 产品的主要风险提示 流动性风险:不提供理财计划实际到期日之前的赎回机制，投资者在理财期限内没有提前终止权;市场风险:受各种市场因素、宏观政策因素等的影响，理财计划所投资的资金信托获配新股上市后可能跌破申购价，导致理财收益下降甚至本金损失; 受托人信用风险:本理财计划所投资的信托项下受托人如违背信托合同约定、处理信托事务不当导致信托财产损失的，由受托人负责赔偿;政策风险:理财计划存续期间，新股申购政策、发行方式等发生变化，可能会影响资金信托的收益，进而可能会影响理财计划收益。 理财计划管理费 余杭农村合作银行0.1%。 投资顾问费 中国国际金融有限公司0.3% 2、认购 2.1 认购期间：2007 年 9月 10日－2007 年9 月 20日，可提前结束。 2.2 认购期间内投资者先到先得，认购期间募集资金累计金额达到1亿元后，管理人有权酌情停止接受认购，认购期间提前结束。 2.3 认购期间，认购申请日管理人营业场所规定的交易截止时点之后不得撤销认购申请。 2.4 认购起点金额 2.4.1 个人投资者5万元，高于认购起点金额以人民币1000 元的整数倍递增。 2.4.2 机构投资者50万元,高于认购起点金额以人民币10万元的整数倍递增。 2.5 认购价格：每份理财份额人民币1元。 2.6 理财计划管理费：0.1%。 2.7 投资顾问费：0.3% 3、投资收益分配 3.1 预期年投资收益率： 根据对历史数据的模拟和对未来新股发行频率、上市收益率的预测，年投资收益率落在4％～12％区间的概率为90%。但历史测算不代表未来业绩，预期收益也不构成收益承诺，实际投资收益以到期后的实际分配为准。 3.2 投资收益计算： 3.2.1 理财计划实际到期日年收益率的计算：理财计划实际到期日年收益率=(理财计划实际到期日的理财份额净值－理财份额面值)×100%÷理财计划实际存续天数×365。理财计划实际到期日的理财份额净值指理财计划实际到期日的理财计划财产净值(尚未扣除7.2条中规定的业绩费)与理财总份额之比。理财计划实际存续天数为理财计划成立日到理财计划实际到期日之间的天数(算头不算尾)。 3.2.2 若理财计划实际到期日年收益率低于或等于4%，投资者的实际投资收益=理财计划实际到期日年收益率×理财份额×理财份额面值×理财计划实际存续天数÷365。 3.2.3 若理财计划实际到期日年收益率高于4%，投资者的实际投资收益=[4%+(理财计划实际到期日年收益率-4%)×60%]×理财份额×理财份额面值×理财计划实际存续天数÷365。 3.2.4 理财份额的计算：理财份额＝本金认购份额，本金认购份额＝认购净额/理财份额面值，认购净额＝认购金额－认购费。 3.2.5 适用的节假日调整惯例：修正的延后。即如遇中国法定节假日，延后至节假日后的第一个工作日，如果该工作日落入不同的日历月份，则前移至节假日前的最后一个工作日。 3.3 投资者资金到账日：理财计划实际到期日后的5个工作日内。理财计划实际到期日和资金到账日之间，不计利息。 4、理财本金和收益的支付 4.1 本理财计划实际到期日后一次性支付理财本金和收益。 4.2 理财本金和收益到账日为理财计划到期日后的5个工作日之内，期间不计利