【离岸财富管理】全球基金定投十大优势..doc

【离岸财富管理】全球基金定投十大优势 优势一：定期定投、懒人理财、平均成本 基金定期定投是目前市场上最科学有效的投资方式，指的是固定每个月投入金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式，但比银行收益更高。很灵活，每月定投的金额可大可小，不会影响到自己正常的投资和生活。 采取这种方式可以不用考虑入市时间，可随时定投，市场越波动越好，对于前期定投来讲基金越跌越好，因为越跌你相同的1000块钱可以买到更多的基金份额，只要基金上升一点就可以赚钱。 优势二：收益稳定，过往10年全球基金年化收益超过15% 根据过往全球基金组合看出过往10年年化收益达到15%以上，而且收益稳定。国际专业基金评级网站morningstar（晨星）上公布的年化收益率在15%以上的基金超过700只 。 投资大师巴菲特40年的年化收益是20%多，他说：对一般的投资者来说定期定投指数型基金是最有效的方式。假如你现在每个月定投2000元，定投5年，合计投资本金是12万，按年化收益15%算，你到期帐户价值就有18.6万。如果你这笔钱是放在银行每年3.25%利息，5年到期帐户上只有13.2万，相差很远。假如你定投拉长到25年，每月定投2000元，25年后你的帐户价值就有583万，而存在银行只有93.3万，或者被你无形中花掉了。 优势三：全球基金投资渠道更多、范围更广 国内基金只能投资A股和国内企业，而通过全球基金定投计划可以分散、灵活的投资到全球不同区域和行业，避免单一市场风险。比如可以投资到巴西，俄罗斯，印度等一些新兴市场，近十几年的年化收益率超过15%，还可以投资不同的行业。例如：贝莱德基金管理公司管理的世界矿业基金主要就是投资到全球范围的矿业公司比如英国的力拓，必和必拓，巴西的淡水河谷等大型矿业公司，过去10年年化收益超过26%。首域中国增长基金，这是一个由澳洲首域资产管理公司发行的专门投资中国企业的基金，10年年化收益23.6%，远超国内的基金公司投资于A股市场内三个的收益水平。富兰克林邓普顿债券基金，过往十年的年化收益稳定在10%，包括08年金融风暴大跌的那年.投资的都是高息的政府债券。 优势四：全球最优秀基金管理人管理基金，收益有保障 全球基金的管理人都是全球最顶尖级的海外基金公司，有些是香港强积金的管理人。香港的“强积金”就是香港政府要求在香港工作的所有雇员强制拿出5%的薪酬去参与的基金计划用于养老规划。基金公司的历史很悠久，很多公司都有上百年的历史（比如贝莱德，摩根斯坦利等），经验丰富，而国内的基金公司的历史也才近十年，还不是很成熟。海外基金公司管理的资产规模都在千亿美元以上，比如贝莱德基金公司管理的基金资产有3.5万亿美元，而国内的最大华夏基金公司管理的基金规模也就是3000亿人民币。 优势五：高额红利赠送，增加你的投资本金，提高收益 由于国外的金融产品竞争激烈，很多公司发行产品纷纷采用红利赠送的方式来吸引投资者。但是这个红利赠送是有条件的，这个计划要求你的前期投资的本金和赠送都必须合约期满你才可以一次性取出，比如你的定投计划是25年的，那你前面24个月的投资和红利赠送必须要25年期满后才可以取出，否则保险公司一赠送你就马上取走，这个公司会亏死的。 第24个月后，合同进入灵活期，期间投资和收益自由取出。因为基金定投本身就是要坚持长期定投才会有效果的，要求你必须连续定投一段时间和长时间持有对你这个计划才有意义。 举个例子，如果是一个25年的定投计划，年定投10万人民币，那么前两年的投资本金是20万，赠送比例是115%，金额是11.5万，那到第二年末，在不考虑收益情况下你的账户价值就有31.5万。每年增值达到57.5%。这些赠送是直接加入到客户的帐户中参与投资的。 赠送比例：定投额越大，定投合约年限越长，赠送金额越高。 优势六：“基金篮子”的方式投资，可以任意免费转换平台上的基金，成本更低 这个产品平台上有将近200只投资全球各地区各行业的优秀基金供你选择，通过一个定投计划就可以同时定投多个基金，而且转换定投的基金品种是免费的。好比我们国内的证券公司，如果你开了资金帐户，可以自由买卖股票，但是在在买卖转换股票的时候是要收取一定的税费的。而国内的基金定投如果你想换基金的话必须先赎回老基金，然后重新申购新基金，赎回和申购都要手续费的。 而你通过全球基金定投账户，可以自行免费调换基金，透明可控，成本低。 优势七：正规发行，受香港政府监管，投资安全有保障 基金定投产品是全球大的保险公司在香港公开发行的全球基金定投计划，是香港证监会批准备案的，在证监会网站上可以查到相关