电信诈骗常见套路.ppt

电信诈骗常见套路 一般来说，新的团队有两种选择。一种是依附在旧的、成熟的团队周边，成为大团伙中专门负责某一具体事务的小组，例如专门负责取款，或者专门负责打电话，或者专门负责扮演公检法的角色等 诈骗团伙的组织者通过网络买到exl表格的公民信息，然后自己打印成页，再根据地域、工作单位等一一分发给每个具体诈骗的人用于诈骗。每个人根据业务熟练程度，同时掌握1-5台手机（确切地说是同时掌握1-5个号码），成功一次则把手机卡拔出来碎了，不再使用。 组织者拉进伙的新人通常都是老乡、亲戚之类，之前就已经在村里家常的聊天中对这一行有所耳闻，在入伙之后，通常会进行专门的培训：组织学习话术剧本。学习之后，组织者再打几个诈骗电话作示范，手把手教新人如何套对方的话，几天下来，新人基本就能上手。 小的诈骗团队分工并不明确，除了组织者需要准备工具、租好场地、包吃包住之外，整个团伙的人都是负责打电话骗钱的。每人每天还有工作限额，一般要打80-100个电话才算完成任务。如果是有规模、有组织的“企业”型诈骗团伙，骗得的钱在得手之后还要一级级上交，最后流向境外，通过其他洗钱团队的手“洗白”。 从零开始的日常 当时对方打电话来问我是否记得他是谁，我说不知道，他让我猜，我就猜他是某学校的甲老师，他也承认了，并让我把这号码记住。第二天早上，他让我到学校找他，我就去了。在学校门口等了一会，我打他电话，他说他在开会，并说自己有急事让我帮他垫2万元，散会后还我。我卡上刚好有五千元，就告诉他自己没那么多钱，然后在学校里的银行ATM上给他指定的帐号汇过去了。他叫我再借点，我就找朋友借了五千元，再次转给他。然后他还说不够，我又找人借了三千，然后在自己的其他卡里取了二千，再次汇了五千给他。后来我觉得不对，打电话时他已经关机了。 当时我接到电话，对方说是我领导，要我第二天去他办公室一趟。我说我现在在外省培训回不了安徽。对方又说是我安徽的领导，我就问对方是不是X总，他回答说是，并要我回安徽就给他电话。挂了电话后，我把他号码存在我手机上。第二天，对方又打电话来，让我帮他个小忙，转笔钱给他朋友。他先要我转3万元，后又改口说要5万，我转了5万元给他发来的帐户后，过了一会，他又打电话来说还不够，还要10万。我问9万可以吗，他沉默了一下说也行。挂了电话后，我又给他帐户转了4万元，然后打电话给对方确认到帐。挂了电话后，我觉得不对劲，就向公司同事要了X总的电话打过去问他是否找我，X总说没有，说是我被诈骗了，让我去报警。。 “来我办公室” “猜猜我是谁” 空手套白狼 在前些年，公民信息泄露还没被产业化时，电信诈骗最常见的套路之一，还是派人去全国各地的大街小巷，用胶板和胶水封住银行ATM出钞口，然后其他人守在手机前假扮银行客服人员，等在ATM取不到款的受害者主动打“客服电话”来。 那些客服电话都设置了呼叫转移（所以并不需要守着一大堆电话），会自动转移到某个诈骗人员的手机上。接着就是按剧本演了： ——很抱歉，这是由于柜员机系统出了故障，我们会及时给您补帐。 ——请您把银行卡放进柜员机，输入个人密码。 ——请您看屏幕显示，选择补帐业务或者转帐业务。（实际上只有转帐业务的选项） ——请您按二次转帐键 ——请您输入连接代码（实际上是让对方输入转入帐号） ——请您再次输入连接代码 ——请您输入您的帐户余额/本机号码（实际上是让对方输入转帐数额） ——谢谢合作，您的补帐金额会在一个工作日内到帐，再见。 封ATM出钞口 这个套路盛行一时，由于中老年人群体多数不熟悉ATM操作，受骗上当的大有人在，诈骗团伙用这套路获利丰富，甚至还发展出一个特殊工种——贴胶板，熟练工可以在短短的1分钟内贴上胶板和假告示走人，日薪高达300-500元。 但是后来，银行改进了ATM的出钞口设置，给出钞口加了一块平时封闭的板，出钞前还要动一动这块板确定没被封住才会出钞，加上对这类行为的打击力度变强，用这个套路的团伙慢慢就少了。 随着科学技术的发展，靠人力贴假告示这种落后的下钩方式也慢慢退出历史舞台，公民信息被泄露成为日常之后，诈骗套路有了进一步发展：群发短信。有的是靠网络软件群发，有的是开车载着伪基站在城市里兜来转去地发。 这些短信的花样就比较多了： 群发短信角色扮演 ----关于股票：本协会有股票内部信息，每日推荐优质股，加入会员请联系XXXX ----关于贷款：XX公司，银监会现已批准向你发放一笔贷款，详情请询XXXX ----关于保险：因帐户信息不全，您本月的保险红利无法发放，请联系XXXX领取 ----关于银行：您的信用卡帐户尚有XX积分未兑现，本月30日清零，请及时兑换；因信用评级降低，您的信用卡额度减为X元，如需投诉请联系XXXX；您尾号XXXX的帐户于X时被取款X元，如非本人操作请联系XXXX