信用社金融构从业人员案件防控考试复习重点(分类).doc

广东省农村合作金融机构从业人员案件防控考试复习重点（其他员工） 一项选择 下列哪些事项不属于领导干部报告的个人重大事项（ C ）。 A、本人买卖私房 B、子女承包集体工商企业 C、配偶出省旅游 D、子女受聘于三资企业担任主管人员 银行还可以通过（C），与监管当局实现更为有效的互动。 A、被动合规 B、形式合规 C、主动合规 D、实质合规 经济合作与发展组织在（B）中给公司治理结构作了一个有代表性的定义。 A、《公司治理结构原理》　　B、《公司治理结构原则》C、《公司治理结构框架》　D、《公司治理法则》 银行公司治理指引规定银行监事会中应至少有(B)名外部监事，有利于强化监事会的客观性。A、1 　 B、2　　　　C、3 　 D、4 以下哪项不是农村中小金融机构案件防控治理工作的目标（ C ）。 A、制度流程基本完善 B、内控管理明显进步C、案件数量每年下降10% D、案防长效机制有效建立 办理银行承兑汇票贴现的账务处理（D）。 A、借：贴现—贴现申请人户 贷：××活期存款—贴现申请人户 B、借：贴现—贴现申请人户 贷：××活期存款—贴现申请人户 贷：贴现利息收入—贴现利息收入户 C、借：××活期存款—贴现申请人户 贷：贴现—贴现申请人户 贷：贴现利息收入—贴现利息收入户 D、借：贴现—贴现申请人户 贷：××活期存款—贴现申请人户 贷：贴现利息收入—贴现利息收入户 收入：贴现票据—银行承兑汇票贴现申请人户 下列票据的提示付款期正确的是（D）。 A、支票的提示付款期为自出票日起15日B、商业汇票的提示付款期为汇票到期日30日C、银行汇票的提示付款为自出票日起3个月D、银行承兑汇票的提示付款期为自汇票到期日起10日 下列票据中，可以适用挂失止付的票据是（A）。 A、转账支票　　B、转账银行汇票 C、转账银行本票　D、未承兑的商业汇票 存款证明书的有效期由(B)自行决定。 A、银行　　B、存款人　　C、授权代理人　　D、执收单位 借记卡业务操作基本流程（ A ）。 A、客户资料、现金—受理、审理、授权审核、复核审核---录入资料—打印制卡 B、客户资料、现金—打印制卡—受理、审理、授权审核、复核审核---录入资料 C、客户资料、现金—录入资料—打印制卡—受理、审理、授权审核、复核审核 D、客户资料、现金—打印制卡 （A）和( D )负责在银行内部建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化。 A、董事会（理事会） B、监事会　C、股东大会 D、高管层 “四眼原则（Four Eyes Principal）”，即至少有四只眼睛同时盯住一笔业务的（A）原则。 A、职责分离 B、职责明晰　　C、责权分离 D、责权对等 （D）是内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障。 A、目标设定 B、内部控制措施 C、信息交流与反馈 D、监督评价与纠正 ( D )是监督控制力，可保证、保障中小金融机构在合法、合规、有序的轨道上运行。 A、岗位设置 B、内部评价　　C、规章制度　 D、内部稽核 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（C）种。 A、3　　　　　B、4 　　 C、7　　　　　　D、8 商业银行授信的对象是法人，不允许商业银行在一个营业机构或系统内对不具备法人资格的分支公司客户授信，即授信要做到（ C ）。 A、授信主体的统一 ?B、授信形式的统一C、授信对象的统一 ?D、不同币种授信的统一 因票据权利纠纷提起的诉讼，依法由（C）人民法院管辖。 A、收款人或持票人所在地 B、收款人所在地C、票据支付地或被告所在地 　　　 D、付款人所在地 重要印章、密押机运输，要选用（ D ）方式运输。 A、公交车 B、出租车 C、邮寄、托运 　D、专车 改善董事会（理事会）的人员构成，在董事会（理事会）中包括一定数量的( A )成员，提升董事专业水平与道德水准，推动银行董事（理事）素质的提高。 A、高级管理层 B、监事会C、外部人员 D、股东（社员）代表大会 印章日期与业务交易日期不一致，为作案制造时间假象是（ C ）环节的风险表现。 A、印章运输 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制 我国银行信贷管理实行控制融资总量及不同行业、不同企业融资额度的做法，叫做（ B ）。 A、集中授权管理 ?B、统一授信管理C、分级审批 ? ?? D、贷款管理责任制 银行保函的有效期应（A）反担保有效期。 A、大于　　　B、等于　　　C、小于　　　D、不确定 章刻制厂家审查不严属于（ D ）环节的风险点。 A、印章运输 B、印章保管 C、印章使用 D、印章的刻制 以下哪