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地方政府行为与金融发展关系研究 ［摘要］ 在中国实施金融改革过程中，政府的主导作用过大，很多地方政府行为对金融资源的配置与运作产生了很大影响。在系统分析地方政府行为的主要内容与特点的基础上，从积极作用和消极作用两方面分析地方政府行为对金融发展的影响，并提出合理划分中央政府的财权与事权，进一步规范中央政府与地方政府的关系；完善法律，健全法制，明确地方政府的职权范围，逐步向公共服务政府转变； 转变地方政府行为机制；推进金融体制改革，拓宽地方政府融资渠道；加快投融资体制改革等规范地方政府行为，促进金融健康发展的对策建议。 　　［关键词］ 地方政府；政府行为；金融。 　　作为中央政府代理人的地方政府，其各种行为也会直接或间接地影响金融发展。金融是一个广泛涉及政治、经济、文化、法治等基本环境要素的综合系统，而不是隔离于社会之外的独立系统。在这些要素中，地方政府行为最具影响力。地方政府可以通过各种方式对土地、矿产等要素进行价格控制，同时控制着对经济和金融活动有着绝对影响力的多种要素，如税收、收费、市场准入等。掌握这些要素，事实上就掌握了对地方金融资源的配置权，因为在目前银行的抵押物和政治担保中，土地、税收、市场准入等各种花样翻新的优惠行政政策是最值得信赖的。在这样的制度环境下，地方政府行为对金融发展有着巨大的影响。 　　一、地方政府行为的内容与特点。 　　（ 一） 地方政府行为的主要内容。 　　1. 与中央政府间的博弈行为。 　　分税制改革后，由于财权与事权不对等，地方政府面临巨大的财政压力，而经济理性又促使其与中央政府展开博弈，形成所谓“上有政策，下有对策”的格局，促使地方动用一切当地资源进行博弈。 　　（ 1） 在财政分配上与中央讨价还价，少交税收或争取更多的财政补贴，争取最大的经济利益。 　　（ 2） 向中央争取优惠政策。为了争得国家在税收、投资项目审批、吸引外资等方面的政策优惠，地方政府会努力向中央争取开发区政策、现行改革或试点政策等。 　　（ 3） 逆向选择与道德风险。在中央和地方政府间的委托—代理关系中，地方政府实际上面对的是一个多任务委托合同。在中国的政绩考核体系中，地方的GDP、税收增长率、就业率等多种指标是最主要的评价指标。为获得更好的政绩考核评价，地方政府有足够的动力向中央政府传递有利于政绩考核的信息，隐藏不利于政绩考核的信息。 　　2. 与其他地方政府之间的竞争行为。 　　（ 1） 为了吸引国内外投资，地方政府竞相出台各项优惠政策。 　　（ 2） 改善地方投资环境，增加地方基础设施、公共服务等公共物品的供给。 　　（ 3） 对金融资源的争夺。由于在我国经济改革和发展过程中，金融资源都集中在中央政府，为了争取更多的金融资源，地方政府必然恶性竞争。 　　（ 4） 地方保护主义盛行。为了本地方的利益，一些地方政府会采取各种保护行为，如设置行政壁垒、进行地区封锁、强制交易歧视性待遇等，去割裂市场、????????? 限制公平竞争、破坏市场秩序和金融环境。 　　3. 地方政府对微观主体的干预行为。 　　（ 1） 通过各种手段支持地方企业，帮助企业做大做强，促进区域内财政、经济和就业的增长。 　　（ 2） 干预企业的重组活动，主导企业的兼并、破产、联合、合作和合并等重组行为。 　　（ 3） 为了改善地方基础设施状况，和其他地方进行竞争，地方政府会对银行贷款进行干预，引导银行贷款为公共物品融资。 　　（ 二） 地方政府行为的特点。 　　1. 地方政府行为的本位化。即地方政府大多从当地的经济或社会利益出发施政，而一般很少顾及其他地方政府和国家的需要，也即所谓地方主义或本位主义。 　　2. 地方政府行为的短期化。在现行的政绩考核体系下，为了在任职期间有好的考核结果，地方官员一般都热衷于数量、速度攀比，热衷上马短、平、快项目。 　　3. 地方政府经济调控行为行政化。项目审批、许可证发放、信贷配给、上市公司审批等行政手段仍然是政府调控的主要方式。 　　4. 地方政府行为企业化。即政府越位直接干预经济，成为企业的管理者。 　　5. 地方政府的政策依赖性。所有的地区都希望向中央争取更多的优惠政策，把发展地区经济的希望寄托于中央政策上。 　　二、地方政府行为对金融发展的影响。 　　（ 一） 积极影响。 　　1. 增加公共物品供给，尤其是提高基础设施的数量和质量，改善地区投资的硬环境。如通过增加道路的数量、提高道路的等级，可以缩短地区之间的来往时间，有利于加强区域之间的经济联系； 增加通讯设施供给，同样可以降低投资成本。 　　2. 提高公共服务质量，降低投资风险，改善地区投资软环境。资本周转速度的快慢、资本回报率的高低，直接受到地方政府公共服务质量、融资方便程度、信息与技术服务水平等因素的影响。 　　（ 二） 消极影响。 　　1. 直接影响。