2008年银行从业资格考试大纲下载个人理财.doc

中国银行业从业人员资格认证考试 个人理财科目考试大纲 第1篇个人理财业务专业知识 第1章个人理财概述 1.1 个人理财业务概念和分类 1.1.1个人理财业务的概念1.1.2个人理财业务的分类 1.2个人理财的发展1.2.1个人理财在国内的发展1.2.2个人理财在国外的发展 1.3 个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素1.3.2微观因素 第2章 金融市场2.1 金融市场的功能和结构 2.1.1金融市场的功能 2.1.2金融市场的结构2.2 货币市场 2.2.1货币市场的概述 2.2.2货币市场交易机制2.3 资本市场 2.3.1资本市场概述 2.3.2资本市场交易机制2.4 金融衍生品市场 2.4.1金融衍生品市场概述 2.4.2金融衍生品市场交易机制2.5 外汇市场 2.5.1外汇市场概述 2.5.2外汇市场交易机制 第3章 理财产品3.1 理财产品介绍 3.1.1债券 3.1.2股票 3.1.3证券投资基金 3.1.4货币市场基金 3.1.5外汇产品 3.1.6金融衍生产品 3.1.7保险产品 3.1.8信托产品 3.1.9其他产品3.2 理财产品风险性比较分析3.3 理财产品收益性比较分析3.4 流动性比较分析3.5 其他特性比较分析 第4章 个人理财理论基础4.1生命周期理论 4.1.1生命周期理论概述 4.1.2生命周期理论与个人理财 4.1.3生命周期理论的应用4.2 投资组合理论 4.2.1投资的收益与风险的度量 4.2.2最优资产组合模型 4.2.3资本资产定价模型 4.3财务管理理论4.3.1货币时间价值4.3.2财务报表分析4.3.3财务比率分析 4.4 市场营销理论概述4.4.1市场营销的含义4.4.2个人理财业务的市场细分4.4.3市场营销组合策略 第2篇个人理财业务专业技能 第5章 理财顾问服务5.1理财顾问服务概述 5.1.1理财顾问服务概念 5.1.2理财顾问服务流程 5.1.3理财顾问服务特点5.2客户分析 5.2.1收集客户信息 5.2.2客户财务分析 5.2.3客户风险特征和其它理财特性分析 5.2.4客户理财需求和目标分析5.3客户理财规划 5.3.1现金流、消费和债务管理 5.3.2保险规划 5.3.3税收规划 5.3.4人生事件规划 5.3.5投资规划 第6章 个人理财业务销售6.1建立客户关系 6.1.1银行客户 6.1.2发现客户 6.1.3了解客户 6.1.4建立信任 6.1.5客户沟通 6.1.6提出建议 6.1.7客户维护 6.1.8投诉处理6.2理财产品销售技巧 6.2.1客户接触 6.2.2商谈技巧 第3篇职业道德操守和相关法律法规 第7章 职业道德与从业操守7.1银行从业人员的职业道德 7.1.1银行职业道德的概念 7.1.2银行职业道德的基本原则 7.1.3银行职业道德的基本规范7.2建立银行职业道德的途径7.3银行从业操守与法律、法规的关系 7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系 7.3.2银行从业操守与法律、法规的区别7.4《中国银行业从业人员职业操守》 第8章 个人理财业务相关法律法规8.1个人理财业务相关法律法规概述8.2个人理财业务活动涉及的相关法律 8.2.1《中华人民共和国民法通则》 8.2.2《中华人民共和国合同法》 8.2.3《中华人民共和国商业银行法》 8.2.4《中华人民共和国银行业监督管理法》和个人理财业务相关的内容 8.2.5《中华人民共和国证券法》 8.2.6《中华人民共和国证券投资基金法》 8.2.7《中华人民共和国保险法》 8.2.8《中华人民共和国信托法》 8.2.9《中华人民共和国反洗钱法》8.3个人理财业务活动涉及的相关行政法规 8.3.1《中华人民共和国外资银行管理条例》 8.3.2《期货交易管理条例》8.4个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释 8.4.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》 8.4.2《商业银行外部营销业务指导意见》 8.4.3《证券投资基金销售管理办法》 8.4.