《时代光华判断客户财务目标课后习题答案.docVIP

时代光华 判断客户财务目标 答案 1. 以下属于客户长期财务目标的是： × A 进行储蓄 B 子女教育筹集经费 C 实现投资收益最大化 D 购买自由住宅 正确答案： C 2. 以下不属于满足对生活期望的目标是： × A 有退休保障 B 足够的储蓄 C 拥有自己的房产和汽车 D 有一份高薪的工作 正确答案： A 3. 针对财务目标内容的具体说法，表述错误的是： × A 通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化 B 通过一定的理财规划技术控制个人日常开支 C 个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划 D 实现个人财务安全是个人理财师的终极目标 正确答案： D 4. 以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是： × A 理财规划的服务周期 B 客户的经济地位 C 客户的年龄 D 客户所处的生命周期阶段 正确答案： B 5. 下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是： × A 了解客户的价值观 B 分析客户的风险偏好 C 分析客户的家庭情况 D 了解客户拟进行财物规划的周期 正确答案： C 6. 为了确保客户提出的财务目标切实可行，在制定客户财务目标时，理财人员应注意的事项不包括： √ A 并不是所有客户提出的目标都可以实现 B 必须根据客户提出的要求，结合客户现有的财务状况，才能制定出恰当的财务目标体系 C 必须从客户的角度出发，提供专业全面的财务建议 D 对于客户没有意识到的财务需要，个人理财师可以选择保持沉默 正确答案： D 7. 以下不属于客户期望实现的目标是： √ A 租用自用住宅消费 B 换购别墅的花费 C 旅行的花费 D 投资开店的资金 正确答案： A 8. 理财规划师进行理财规划的的第二步是： × A 收集信息资料和确定客户财务目标 B 资产管理目标分析 C 风险分析 D 建立和界定客户关系 正确答案： A 9. 以下不属于制定财务目标的原则是： √ A 将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成 B 改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要 C 短中长目标要同时兼顾，不可厚此薄彼 D 客户都有一个以上的目标，理财师要尽量将这些目标一次性完成 正确答案： D 10. 下列不属于一个合理的目标所应该具备的特征是： × A 灵活性 B 可实现性 C 独立性 D 主次分明 正确答案： C 判断题 11. 个人收入的用途通常是消费和储蓄。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 正确 12. 中期目标是指制定后在必要时可以进行调整，并希望在一定时期内（一般是五年之内）实现的愿望。此种说法： × 正确 错误 正确答案： 错误 13. 筹集购房经费对于大多数年轻人来说，都应该是短期目标。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 14. 如何提高客户的投资收益率是个人理财规划师的核心任务。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 15. 对于必须实现的目标和期望实现的目标，具体包含的内容由理财师代替客户来决定。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误