筑风控之墙扬品质之帆教材.ppt

2011年度网点业务量 至12月份达167万笔 人均每天达450笔 至12月份现金付出52亿元 至12月份现金收入54亿元 单柜员最高业务量11万笔 单柜员最高日均业务量650笔 至12月份对公新开账户300个 １１年余姚支行运营部内控评级A级 三.提高防范监督意识， 强化规章制度执行力度 二.突出内部管理， 提升柜面风险防范能力 一.加强业务学习和员工培养， 提升合规操作意识 一.加强业务知识学习，提升合规操作意识 有效引导员工去主动学习，唤醒员工的求知热情，将“工作学习化，学习工作化”落实成日常管理中的常态； 取其长，补其短的培养员工的综合素养。 一.加强业务知识学习，提升合规操作意识 新业务培训 *新业务上线前将资料交与三人分别进行自学；次日由主管对以上三人学习业务结果进行提问并总结业务要领；由业务直接经办人员对着电脑的交易进行全体柜员的传达。 专项学习小组 *由业务能力较熟练的老员工担任组长，每周指定学习计划，一周三次不同主题内容的学习； *例如：周二时专项业务学习周三是答疑解惑，周四是柜面案例学习。 二.突出内部管理，提升柜面风险防范能力 1、强化自身建设，加大道德风险教育 勤于和柜员沟通，积极做好员工思想维稳工作，使柜员认真做好本职工作，牢固树立起“自我保护”的风险意识、“重任在我”的责任意识和“由点到面”的全局意识。 黄湖监狱法纪警示教育活动（图） 二.突出内部管理，提升柜面风险防范能力 2、关注员工思想动态，稳定柜面队伍 重点关注2-3年的柜员，积极做到感情留人 坚持“六看”，即“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？” 三、提高防范监督意识，强化规章制度执行力度 重点关注“三个要点” 化解风险点 补充空白点 完善薄弱点 三、提高防范监督意识，强化规章制度执行力度 强化事前、事中、事后控制，促使柜面业务中的可见风险控制达到能力均衡、衔接流畅、运作高效 1、化解风险点 2、补充空白点 完善填写每本登记本，细化落实每个业务流程，事中事后跟踪纠正每一笔业务 3、完善薄弱点 在办理特殊业务、开户、大额资金调拨时复核授权也不流于形式 3.提高防范监督意识，强化规章制度执行力度 把握 “四个关键” 1、培养好关键人员 2、建设好关键岗位 3、保管好关键物件 4、把握好关键环节 三、提高防范监督意识，强化规章制度执行力度 1、培养好关键人员 2、建设好关键岗位 时刻提醒柜员要合规办事 从源头把控风险 合理安排重要岗位的人选 定期检查岗位业务 三、提高防范监督意识，强化规章制度执行力度 3、保管好关键物件 4、把握好关键环节 有价单证、重要空白凭证的保管， 印、证、押管理 关键业务环节中的重要风险点 进行识别把控