高管资格审核考试试题(新多选).doc

第一部分 中华人民共和国银行业监督管理法 二、多项选择题 1.银行业监督管理机构要求银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露哪些重大信息? ( ) A 财务会计报告 B 风险管理状况 C 董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信即 D 一般违规信息 答案:ABC 2.下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构? ( ) A 在中华人民共和国境内外设立的商业银行 B 在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 C 国内的政策性银行 D 在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司 答案:ABC 3.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理遵循的原则为( ) A 生依法原则 B 公正原则 C效率原则 D 监管过程必威体育官网网址原则 答案:ABC 4.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准? ( ) A 银行业金融机构的设立 B 银行业金金融机构的变更 C 银行业金融机构董事及高级管理人员的变更 D银行业金融机构业务范围的调整 答案:ABCD 5.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构对股东的哪些情况进行审查?( ) A 资金来源 B 财务状况 C 资本补充能力和诚信状况 D 股东是否具备从事金融业务的相关经验 答案:ABC 6.下列哪些机构有权制定银行业金融机构的审慎经营规则? ( ) A 全国人大及其常委会 B国务院 C国务院银行业监督管理机构 D省一级银行业监督管理机构 答案:ABC 7.金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容? ( ) A 风险管理 B 资本充足率 C 资产质量 D损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性 答案:ABCD 8. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告? ( ) A资产负债表、利润表 B统计报表 C经营管理资料 D注册会计师出具的审计报告 答案:ABCD 9.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查? ( ) A 进入银行业金融机构进行检查 B 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 C 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存 D 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 答案:ABCD 10.银行业金融机构被责令限期改正而逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措随? ( ) A 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B 限制分配红利和其他收入 C 限制资产转让 D责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利 答案:ABCD 11.当银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以对金融机构的董事或高级管理人员采取哪些措施? ( ) A 由银行业监督管理机构主持会议，撤换该金融机构的董事或高级管理人员 B 责令调整董事、高级管理人员 C 责令其停止行使任何权利 D 限制其权利的行使 答案:BD 12.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行怎样的监管措施? ( ) A 接管 B 宣布解散 C 促成机构重组 D 宣告破产 答案:AC 13.银行业监督管理机构在对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户进行查询时应履行何种手续? ( ) A 国务院银行业监督堂里且也皂主业些 B 经省一级派出机构负责人批准 C 经国务院银行业监督管理机构部门负责人批准 D 经省会市派出机构负责人批准 答案:AB 14.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔;构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构