关于国际贸易结算和信贷融资.doc

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关于国际贸易结算和信贷融资

国际贸易结算和信贷融资 第一章 汇款业务 第一节 汇出国外汇款 汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托,使用不同的汇款方式(如电汇、信汇和票汇等形式)委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。 一、电汇业务 电汇是指汇出行以电讯方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。 受理汇出汇款业务需审核客户提交的收汇、结汇、售汇、付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及银行支款凭证或现钞。 1、购汇、用汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符,经外汇管理部门或批汇人员审批并加盖专用章。 2、机构客户从其现汇帐户支付汇款时,必须符合帐户的支付范围。在保税区注册的企业,向保税区以外的银行申请汇款时,应凭当地外汇局的核准件办理汇款。 3、境内居民个人外汇户存款一次性汇出1万美元以内可以直接到银行办理,1万美元以上(含1万美元)的需凭外汇局核准件办理汇出境外;外钞户(含外钞)汇款一次性汇出2000美元以内的,直接到银行办理,2000美元以上(含2000美元)的凭外汇局的核准件到银行办理。 4、对货到付款项下汇出汇款,我行凭客户提供的有效商业单据、正本进口货物报关单,贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表(如需)办理。正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统,对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况,还要进行“二次核对”。 5、汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据,也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约,汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等,同时,还应注明有关国外费用由谁负担。除港澳地区外,必须用英文填写汇款申请书内容。汇款申请书应加盖汇款人预留汇出行的印鉴。 二、信汇业务: 信汇是指汇出行将付款通知书以邮寄的方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。 信汇汇款业务需审核客户提交的收汇、结汇、售汇、付汇管理办法规定的有效凭证、汇款申请书及银行支款凭证或现钞。 1、购汇、用汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符,经外汇管理部门或批汇人员审批并加盖专用章。 2、机构客户从其现汇帐户支付汇款时,必须符合帐户的支付范围。在保税区注册的企业,向保税区以外的银行申请汇款时,应凭当地外汇局的核准件办理汇款。 3、境内居民个人外汇户存款一次性汇出1万美元以内可以直接到银行办理,l万美元以上(含1万美元)的需凭外汇局核准件办理汇出境外;外钞户(含外钞)汇款一次性汇出2000美元以内的,直接到银行办理,2000美元以上(含2000美元)的凭外汇局的核准件到银行办理。 4、对货到付款项下汇出汇款,我行应凭客户提供的有效商业单据、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表(如需)办理。正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统,对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况,还要进行“二次核对’。 5、审核汇款申请书。汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据,也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约,汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等,同时,还应注明有关国外费用由谁负担。除港澳地区外,必须用英文填写汇款申请书内容。汇款申请书应加盖汇款人预留汇出行的印鉴。 三、票汇业务: 票汇是指我行开出汇票交汇款人自行邮寄给收款人或自行携带到指定付款行取款的业务。银行汇票是无条件的支付命令,付款人凭此付款,收款人也可以通过非付款行办理托收取得票款。汇票可以由收款人背书后转让他人,是一种流通性大,较灵活方便的支付方式。 受理票汇汇款业务需审核客户提交的收汇、结汇,售汇、付汇管理办法规定的有效凭证、汇款申请书及银行支款凭证或现钞。 1、购汇、用汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符,经外汇管理部门或批汇人员审批并加盖专用章。 2、机构客户从其现汇帐户支付汇款时,必须符合帐户的支付范围。在保税区注册的企业,向保税区以外的银行申请汇款时,应凭当地外汇局的核准件办理汇款。 3、境内居民个人外汇户存款一次性汇出1万美元以内可以直接到银行办理,1万美元以上(含1万美元)的需凭外汇局核准件办理汇出境外;外钞户(含外钞)汇款一次性汇出2000美元以内的,直接到银行办理,2000美元以上(含2000美元)的凭外汇局的核准件到银行办理。 4、对货到付款项下汇出汇款,我行应凭客户提供的有效商业单据、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表(如需)办理。正本进口货物报关单真实性的核查应使用

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