宁波保税港区发展离岸金融研究-宁波社科.docVIP

宁波保税港区发展离岸金融研究 内容摘要：由徐强博士主持完成的宁波市社科规划课题《宁波保税港区发展离岸金融研究》提出：发展离岸金融是建设保税港区的一项重要的功能性拓展。宁波保税港区发展离岸金融是其向自由贸易区发展的必然选择，也有利于宁波经济金融的发展。宁波保税港区发展离岸金融具有难得的机遇和明显的优势，同时也存在着不可忽视的不足和竞争压力。宁波保税港区应该选择政府推动的离岸金融市场建设模式，和以分离为基础的部分渗透型运行模式。在业务战略采用逐步丰富、形成特色发展步骤，并辅之以完善的风险控制和有力的保障措施。 关键词：保税港区 离岸金融 一、离岸金融市场与自由贸易区 离岸金融市场是指在高度自由化和国际化的金融管理体制和优惠的税收制度下，在一国金融体系之外，由非居民参与的、经营可自由兑换货币、在货币发行国境内或境外进行资金融通的市场。 自由贸易区是设区国为达到一定的经济目的、通过特殊的经济政策和手段而开辟的与其他地区隔离的特别经济区域。在我国目前最近自由贸易区的特殊经济区便是保税港区。 1、从起源看，两者都经历了因客观原因自然形成，到各国（地区）主动寻求建设的过程，并均由从小边界向大边界发展的趋势。 2、从本质看，两者都是经济自由化、全球化的产物，其深层原因均是经济活动跃出国界在全球范围内追求利润的过程。 3、从制度看，两者都是特殊制度和政策集聚体，均是对原有世界经济运行模式的否定和创新。 两者还有着天然的联系。离岸金融市场产生之地就在最为著名的自由港（自由贸易区）伦敦，此后直至美国国际银行设施设立之前发展起来离岸金融市场大都与位于自由贸易区内或类似于自由贸易区那样具有“飞地”性质的地理位置独特的国家（地区）。 二、宁波保税港区发展离岸金融的战略意义分析 1、离岸金融功能与宁波保税港区功能的关联分析 宁波保税港区的功能定位是：亚太地区和我国沿海集装箱国际中转的重要枢纽区、长三角现代物流供应链和产业价值链的重要支撑区、浙江省国际采购和配送的集聚区、宁波建设现代化国际港口城市的引领区。其主体功能具体体现在五方面，即国际物流、国际国内中转、出口加工组装、国际贸易服务、金融功能。金融服务是发展国际贸易与国际物流的重要支撑，保税港区需要离岸金融业务的支撑。因此，要注重发展以“物流”服务为基础的航运服务业、以“资金流”服务为基础的金融服务业和以“人流、信息流”服务为基础的商务服务业，特别是具有保税港区特色的海事金融、离岸金融等涉外金融服务，将形成宁波建设现代化国际港口城市的重要支撑。 2、宁波保税港区发展离岸金融的必要性分析 （1）发展离岸金融业务是宁波保税港区向自由贸易区发展的必然选择 国际上，在自由贸易区内，金融服务和物流服务是两大新型功能。宁波保税经济区内，物流服务的功能已经开始显现，但缺少离岸金融业务给予支撑。开展离岸金融业务将对宁波保税港区的国际中转、国际配送、国际采购、国际贸易功能的实现形成重要的金融支撑。离岸金融业务对宁波保税港区内国际物流的开展也有着重要作用。通过开展外汇调剂、外汇结算和币种兑换等离岸金融业务，能够促进外汇流通，提高收付效率，有利于物流业的发展。进行离岸金融功能的创新还可望为出口加工行业解决外汇瓶颈。 （2）发展离岸金融业务有利于宁波区域金融中心的建设 一个现代意义的国际化港口城市，是一个集物流、商流、资金流和信息流于一体的综合性枢纽城市。宁波正处于一个“城市功能加速转型，经济结构加速调整，城乡消费加速提升”的发展阶段，要抓住世界经济特别是西方国家经济出现问题和国际服务业转移步伐加快的机遇，有重点地加快金融服务业的发展步伐。实践表明离岸金融中心对本国（本地区）银行部门具有很强的正面激励作用。一方面，离岸金融业务能够扩大银行业务范围，降低经营成本，为中资银行带来新的利率增长点。另一方面在甬中资银行可以通过与外资银行的竞争，锻炼队伍，转变机制，提高整体管理水平和综合竞争力，快速提高全面开展跨国经营的能力。离岸金融业务的发展将为资金运行提供更为便利、高效的选择，使宁波银行业服务功能进一步齐全，离、在岸业务形成良好的互动，逐步增加宁波金融的国际化程度，进一步形成开放的金融发展环境，形成长江三角洲南翼金融发展的洼地，促进宁波区域金融中心的形成。 （3）发展离岸金融业务有利于为企业“走出去”提供跟随银行服务 “走出去”是我国经济发展战略的重要一环。宁波已有不少企业正在积极开拓海外投资。但由于大部分“走出去”的企业境外注册资金少、信用评级低、境外融资能力差，后续发展面临较大资金困难。离岸金融业务的发展，可使境内银行为境外投资企业提供伴生银行服务，满足境外投资企业跨国经营的融资需求，通过离、在岸营销联动，使经营离岸业务的银行客户资源不断优化，为“走出去”企业提供量身定做的融资支持，帮助企业搭建境外业务运作平台，助推境