《银行对账指南.docVIP

中国银行四川省分行银企对账系统客户操作指南 第一章 银企网上对账系统 中国银行银企网上对账系统（以下简称对账系统）是为了保障银行和客户资金的安全，提高银企间对账效率，提升银行为客户服务的水准而开发的一个应用系统。凡在中国银行开立对公帐户的客户均可申请使用对帐系统。 1.1系统功能 该系统为企业客户提供了在网上与银行进行账务核对、账户历史余额查询、历史交易明细查询及客户信息修改等功能。（如图1-1-1） 1.2 申请办理对帐系统用户号 企业客户（以下简称客户）拟使用对账系统时，应到开户行申请办理手续。包括：与银行签订《银企网上对账服务协议》、填制《企业柜员申请表》。银行根据分级管理和安全性原则，按照客户填妥的《企业柜员申请表》，为客户分别建立一个对账经办用户号和一个对账主管用户号，经办人员对帐完毕必须经主管审核确认。客户应确定两人分别使用相应的用户号，确保对账的完整、正确。新设用户的初始密码均为“000000”，为确必威体育官网网址码安全，客户应在3个工作日内修改密码。对超过时间没有修改密码的用户，系统将自动停止用户使用。 1.3 对账周期 客户与银行的对账周期采用按月进行核对的方式，每月5日以后企业可随时对上月的账务进行核对。 1.4客户密码重置 若签约客户遗忘对帐经办企业柜员或对账主管用户柜员的登录密码，且无法找回登录密码，客户可填制《重置密码申请书》，经企业法人或授权代理人签章并加盖单位公章后，交客户开户银行。银行将依据《重置密码申请书》对客户登录密码进行初始化处理。 1.4 解约处理 若客户撤销在我行开立的账户，则按《银企网上对账服务协议》相关内容银企双方自动解除网上对账；由客户填写《企业柜员申请表》,删除客户资料。若客户主动提出改用纸质对账方式的，须出具经企业法人或授权代理人签章确认并加盖单位公章的书面申请，与开户行重新签订《银企对账服务协议》。 第二章 用户登录系统 2.1 进入对账系统 客户确定使用的计算机能够正常接入INTERNET后，打开Internet Explorer(简称IE)浏览器，在地址栏输入“银企对账系统” 地址（/dz.html）,回车后进入银企网上对账系统。 系统为能保护你所输入的信息不会在网上传输的过程中被截取采用SSL加密机制”或“A-Z”以及数字“0-9”进行组合，最多可采用12位组合密码。 第三章 客户对账操作 3.1 企业对账经办人员对账操作流程 企业对账经办用户进入系统，在网页左侧选择“网上对账”功能菜单，系统自动列出该客户所有账户及对账状态信息。客户选择需要对账账户，点击“开始对账”按钮即进入对账程序，如图3-1-1所示。 3.1.1 银企账务相符 企业客户选择需对账账户并进入对账程序后，网页自动更新为相应账号的“银企余额对账确认书银企余额对账确认书”字样（图3.1.1-2）。 企业经办人员完成账户对账工作后，需等待企业主管确认，在“网上对账”功能菜单下，该账户“对账状态”显示为“复核审核中”。 (图3.1.1-3所示)。 3.1.2 银企对账不符 3.1.2—1、存款类帐户不符的处理 企业客户选择需对账的存款类账户进入对账程序后，如果企业账户余额与银行提供的“银企余额对账确认书银行交易明细证对单银行交易明细证对单增加企业客户交易明细信息账户交易明细列表客户交易明细表-或+贷方发生数或借方发生数。应等于“银企余额对账确认书”中企业账面余额。 如果系统审核未通过出现如图3.1.2-5所示画面。需点击“继续核对”按钮，返回“账户交易明细表”重新核对。 如果通过系统审核，出现图3.1.2-6所示画面。此时，核对结果将返回银行处理银企余额对账确认书银行交易明细证对单银企余额对账确认书 企业经办人员对账完成后，需主管确认发送银行即完成本月对账工作。企业确定的对账主管使用主管用户号进入系统，选择“网上对账”功能菜单，点击需复核账户，进入“银企余额对账确认书”。（如图3.1.4-1所示） 企业对帐主管可通过查看“银行交易明细证对单”的内容对帐务进行复核（如图：3.1.4—2）。 图：3.1.4—2 审核无误后，点击“确定”按钮后本月对账工作完成，此时该账户的对账状态为“对账完成”。（如图3.1.4-2） 第四章 系统其他功能介绍 本系统将为客户提供及时的账户余额和相关交易情况，以使客户及时掌握其账户进出账交易情况，满足客户管理的需要。 4.1 账户查询 客户进入对账系统后，点击左侧“账户查询”即可进行相关信息的查询，查询分为“余额查询”和“历史交易明细查询”两类，如图4-1-1所示。 4.1.1 账户余额查询 点击左侧“余额查询”后，进入客户余额查询页面（如图4.1.1-1），客户可按需要对某年某月某日所选账户的余额进