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山东省能源集团有限公司 金融合作方案 中国邮政储蓄银行济南市分行 二O一O年十一月 山东省能源集团有限公司金融合作方案 第一部分：邮储银行简介 中国邮政储蓄银行是2007年经中国银监会批准的一家全国性第五大国有商业银行，目前储蓄存款余额已经超过2万亿，在全国各商业银行中稳居第三位。中国邮政储蓄银行山东省分行下辖16个市分行、107个县级支行和2585个营业网点，服务范围遍布城乡。作为省行直属的16家二级分行之一的济南市分行，于2008年3月20日正式挂牌成立，分行下辖91个支行， 96个邮政储蓄代理网点。全市187个邮政储蓄网点与全国31个省（市、区）36000个邮政储蓄网点、10000台ATM机，以及24个国家和地区的银行营业网点全部实现通存通兑，形成了庞大的连接全国城乡二元结构的全功能金融服务网络，为全市居民提供了方便快捷的金融服务，满足了市民的基本金融需求。 第二部分：山东省能源集团有限公司需求分析 2010年8月，山东省委、省政府同意煤炭大集团组建方案。目前，山东省属煤炭企业共有7家，分别是山东兖矿集团、枣庄矿业集团、淄博矿业集团、新汶矿业集团、龙口矿业集团、肥城矿业集团、临沂矿业集团，合计产能过亿吨。《省管煤炭企业重组方案通报》表明，山东兖矿集团继续保留，其他6家矿业集团重组整合为山东省能源集团有限公司，年底前挂牌。整合后6家矿业集团法人主体不变。 据介绍计划成立的山东省能源集团有限公司，注册地在济南市，注册资金100亿元，年底前将达产7500万吨，到2011年底，将达到1.5亿吨。我行对贵公司的业务需求可以理解为： 1、对资金的需求 贵公司属于大型国有企业，企业规模大，在生产经营过程中需要大量的资金进行周转，需要资金充裕的金融机构提供强有力的资金支持。 2、资金的集中管理 作为由多家企业重组而成的大型国有企业，在经营过程中需要及时准确得获得资金信息，以便统一调配资金，统筹管理账户，迫切地需要金融机构提供完善、专业的资金管理服务。 第三部分：邮储银行可以提供的服务 一、资金实力雄厚，为贵公司提供强有力的资金支持 邮储银行作为国有第五大商业银行，有着雄厚的资金实力，全国3万亿的资金规模，居全国三位，贵公司在生产经营中若出现周转资金不足或需要大额资金时，我行可通过多种方式提供资金支持。 1、项目融资 邮储银行作为国有第五大商业银行，资金充裕，可以为国家扶持的行业尤其是煤炭能源型企业，针对特定项目提供项目融资，针对资金需求巨大的项目，除可提供项目融资外，我行还可与其他商业银行组团，发放银团贷款。与其他银行相比，邮储银行的银团贷款直接由总行审批，审批的层级和环节相对较少，有审批效率高，资金发放速度快的特点。 2、流动资金贷款 针对公司在生产经营活动中出现的临时性资金不足，我行可以为贵公司发放流动资金贷款，同时为使贵公司在生产经营活动中使用资金更加方便，我行还可为贵公司提供流动资金循环贷款，您只需与我行签订一次借款合同，在合同有效期内，可以多次提取贷款、逐笔归还、循环使用贷款的流动资金贷款业务，为您提供更加人性化、更加符合生产经营活动的融资服务。 3、多样化融资方式，打造专属融资方案 我行项目融资方式多样化，在为您提供融资方案时我行将遵循量身定做的原则，通过对企业及项目的深度了解，利用信托、发行理财产品等多种方式，制定贴切的融资方案，并在方案实施过程中，持续跟进，不断改进方案，打造专属的项目融资方案。 二、完善的现金管理平台，专业的资金管理服务 邮储银行目前拥有先进的现金管理平台，通过信息管理、账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理为国有网络型企业建立起适合自身特点的最佳资金管理模式，提升效率与收益，可以为大型企业、集团企业提供完善的现金管理服务，轻松实现“财务管家”功能。 1、收付款管理 贵公司可通过现金管理平台实现对下属单位的收付款管理，通过建立账户之间的代收付关系，可以实现收入资金的自动归集。归集方式分为时时、按日、按周、按月或不定期等，可由贵公司自行选择。同时还可针对贵公司经营产品的种类及产品特点，在每级账户下设立对应的虚拟账簿，便于贵公司分类进行账务明细核对。 2、法人账户透支额度设置 通过集团授信，我行对贵公司核定账户透支额度，用于透支使用；同时贵公司还可使用现金管理平台的内部透支功能，将透支额度分配给各级公司支出账户，供各级公司使用。 3、查询、监控功能的实现 资金归集后可实现集团公司对其各下属公司账户信息的监控，时时查询各级账户资金变动情况。 三、其他服务 1、代发工资、代发养老金 邮储银行作为为城乡居民提供普遍服务的国有商业银行，营业网点遍及城乡，为城乡居民提供了方便快捷的金融服务。我行可根据贵公司的实际需求，为贵公司及其下属单位的员工代发工资、养老金。 2、机构