《个人理财小知识.docVIP

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《个人理财小知识

1 根据理财的定义,理财的目的是( )。 实现家庭的财务安全和财务自由 保障家人的健康 保障孩子的学业 实现个人的富足 判断题 (共1题) 2 人生处于教育期时,理财的重点是安排支出。( ) 错误 正确 1 根据人生五个阶段理财定位,教育期适合的理财理念是( )。 10%储蓄,30%定期债券等,60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资 10%备用金存款,10%保险,40%股票成长基金,40%国债定期做教育储备金 10%股票和基金 15%活期,35%债券保险,50%成长型股票基金 判断题 (共1题) 2 家庭期一般1—5年,处于结婚生子时期,这一期间收入增加,生活稳定。( ) 错误 正确 1 根据生命周期和人生支付曲线图,20—25岁的人处于( )。 学习成长期 筑巢期 教育期/成长期 单身期 判断题 (共1题) 2 人生处于养老期时,理财的重点是健康第一,投资第二,安全保值为目标。( ) 错误 正确 1 根据生命周期和人生支付曲线图,30—50岁的人处于( )。 学习成长期 筑巢期 教育期/成长期 单身期 1 根据生命周期和人生支付曲线图,0—20岁的人处于( )。 学习成长期 筑巢期 教育期/成长期 单身期 判断题 (共1题) 2 人生处于教育期时,理财的重点是安排支出。( ) 错误 正确 1 根据人生五个阶段理财定位,单身期适合的理财理念是( )。 10%储蓄,30%定期债券等,60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资 10%备用金存款,10%保险,40%股票成长基金,40%国债定期做教育储备金 10%股票和基金 15%活期,35%债券保险,50%成长型股票基金 判断题 (共1题) 2 理财就是根据生命周期的理论,根据个人和家庭的财务和非财务状况,运用科学的方法和程序,制定切合实际可操作的规划最终实现个人和家庭的财务安全和自由。( ) 错误 正确 2 人生处于成熟期时,理财方式可以采取10%备用金,40%定期、保险债券,50%股票基金。( ) 错误 正确 2 个人理财中的财务自由是指合理运用理财知识和工具,进行不同时期的规划,完成既定的理财目标。( ) 错误 正确 1 关于个人理财规划,下列内容属于消费规划的是( )。 期房投资 黄金投资 资本市场投资 房地产投资 判断题 (共1题) 2 理财规划是一个评估个人各方面理财需求的综合过程,他是在明确个人理财目标基础上,分析个人生活、财务现状,从而制定出可行的理财方案的一种综合性的金融服务。( ) 错误 正确 1 “现金为王,理财阶梯化。”体现个人理财规划原则中的( )。 整体规划的原则 有现金保障原则 风险管理大于收益的原则 生命周期个性化原则 判断题 (共1题) 2 个人理财规划中,应当遵守消费与投资匹配,消费与现金流匹配的原则。( ) 错误 正确 1 下列选项中,属于货币资产投资的是( )。 长期存款投资 短期债券投资 票据信托投资 长期债券投资 2 金融衍生产品主要包括期货、汇率、期权、远期合同、信用、利率和房地产投资。( ) 错误 正确 2 个人理财规划应当早规划,消费列清单,理财规划便于实施等原则。( ) 错误 正确 1 “消费与投资匹配,消费与现金流匹配。”体现个人理财规划原则中的( )。 生命周期个性化原则 有现金保障原则 风险管理大于收益的原则 消费投资收入平衡的原则 1 降低家庭生活支出的方法不包括( )。 善用折扣 减少浪费 用个人资源 用大众交通 判断题 (共1题) 2 个人在实施记账分析时,建议日记流水账,月记收入支出账,季度清算理财帐,年底算总账并作财富分析和比较。( ) 错误 正确 1 下列对理财风险的认识中,不正确的是( )。 低风险投资,收益会低,但是资金安全 高风险投资,收益一定就高 审时度势,做个稳健风格的投资者 高风险投资,收益也不一定就高,很多也是低收益 判断题 (共1题) 2 “72定律”是指一般本金增值一倍所需要的时间=72÷年收益率。( ) 错误 正确 2 “房贷三一定律”是指每月还房贷总额度最好不超过家庭当月收入的三分之一。( ) 错误 正确 1 广义的

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