客户经理试用期工作总结.doc

客户经理试用期工作总结 工 作 总 结2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转 眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我 在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道， 进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在 专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的 认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、 营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业 务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一 个简要的总结： 一、 工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻 心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地 处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学 习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜 新客户。 首先是用好各种工具，包括pcrm系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户 系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且 适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。 对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是 ###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过 程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的 优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资 料的电子版登记等等。 （二）营销业绩 在2010年上半年，###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。 经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。 截止3月底，我行共销售基金###万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品 ###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的 结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的 细心发现，我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终新增了7笔个 人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等一 系列活动，取得了良好的效果。 二、 学习方面 （一）日常学习 在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指 引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个 人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业 务知识。我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟 悉新的工作环境和内容。 （二）培训考试 在2010年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金 销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的 个人信贷业务考试。 半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户 经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本 转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和 层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财 产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展 的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。 三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主 要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，