《生调报告模板.docVIP

生存调查报告（第一页） 第一页 投保单号：1. 1001140900527809 2. 3. 被保险人姓名：李海 第一顺序受益人及份额：李红河，受益份额40% 李霞，受益份额60% 调查时间调查地点：被保险人李海家中 调查原因： 投保人年交费与收入不符 投保人及被保险人是否对投保险种及保额表示确认同意，并亲自在投保单上签名？ 是 否□ 投保人及被保险人是否已经掌握所投保险种的保险责任和免责条款？ 是 否□ 被保险人生活与工作情况 工作单位或学校、幼儿园名称：×××学校 工作稳定性：办公室坐班□ 不坐班 经常出差□ 出差交通工具： 火车 工作环境：良好 高、低温□ 空气污染重□ 噪音大□ 灰尘严重□ 烟雾□ 有毒□ 电气危险□ 其它不良因素□（若有，请详述： ） 现住址：××街××学校××楼××单元××号 入住时间：公房□ 公房私购□ 私房 租房□ 其它□ （请说明 2006年入住 ） 住宅描述：住宅06年建成，座落在市中心，装潢简朴 估计建筑面积 90 平方米 住宅周围环境描述：交通便利，环境幽雅，小区后有一个小型花园 住宅有无特别安全防范措施？ 无 有□ （请说明 ） 是否请私人保镖？ 是□ 否 若是人数为 人 交通工具： 自用轿车□ 自用客货车□ 公共汽车 计程车□ 摩托车□ 自用工作车辆： 轿车□ 营业客货车□ 客货车□ 运输车□ 特种车辆□ 被保险人健康状况 是否有家族疾病史 否 是□ 若是，请在报告中详述 是否曾患病住院 否 是□ 若是，请在报告中详述 是否患有疾病正在治疗 否 是□ 若是，请在报告中详述 是否有病态面容 否 是□ 若是，请在报告中详述 是否有身体缺陷 否 是□ 若是，请在报告中详述 生存调查报告(第二页) 投保单号：1. 2. 3. 报告内容 调查前核保人员必须根据已有的资料确定调查的重点，以便调查时有所侧重，否则不仅没能达到预期的效果，还会招致客户的反感。一般来讲，生存调查的重点有以下方面： 一、关于投保动机。1投保人的保险需求是什么；2保险金额是如何计算和确定的；3选择所投保险种的理由是什么；4是否主动投保；5在其他寿险公司已投保或正在申请的保险、保险金额及时间；6为何选择他人作为被保险人；7如果受益人与被保险人之间没有保险利益，那么指定受益人的根据是什么。 二、关于投保人的资产和财务收支状况。1投保人家庭拥有的固定资产如房产、汽车、厂房、商铺的估价如何；2投保人所在企业的性质；3拥有的企业注册资金是多少，经营状况、资产负债情况如何；4是否为企业法人代表，如非企业法人代表，投保人所占的份额是多少；5投保人主要的收入来源；6投保人的主要支出有哪些。 三、被保险人的家庭成员、婚姻状况。1家庭人数、家庭成员参加工作的人数、需供养的人数；2受益人指定是否合理。 四、被保险人的健康状况。1外观是否有异常，如神态，步履、气色、言谈、缺陷；2有无家族史或既往史；3针对体检结果进行进一步的询问。 五、被保险人的个人习惯和嗜好。1是否嗜烟、酗酒，有无毒品和药物嗜好；2有无危险运动爱好；3是否好赌，一般参与什么样的赌博活动，赌资一般多大；4是否对一些高风险的投资有特别兴趣。 六、被保险人的个人品德。1日常的个人品行如何；2有无劣迹或犯罪前科；3有无现行的犯罪行为。 调查综合意见：被保险人收入稳定月收入2000元人民币，生活条件良好，日常内无较大开支。有经济能力缴纳各期保险费。 调查人签字： 李华 张凤　（签名必须为手写签名） 日期： 案例一： 【投保概要】 被保险人：王某某，男性，43周岁 职 业：经理，年收入500万元 投 保 人：被保险人本人 受 益 人：被保险人妻子 投保日期：2008