反洗钱责任追究制度.doc

反洗钱责任追究制度 篇一：反洗钱内控制度 为了加强反洗钱工作，预防和打击经济犯罪，防范金融风险，从而进一步建立健全明晰的农村信用社反洗钱工作内部管理机制，明确反洗钱工作岗位职责，规范反洗钱工作程序，保障反洗钱工作有序开展，根据反洗钱的有关法律、规定及相关反洗钱工作要求，结合我X农村信用社的实际情况，特制定本社反洗钱组织管理体制和岗位职责制度： 一、联社成立反洗钱工作领导小组。 反洗钱工作领导小组组长由联社主任担任、副组长由分管业务的副主任担任，成员分别由财务管理部、业务发展部、稽核监察部、员工管理部和出纳保卫部等部门负责人组成；领导小组下设办公室，挂靠业务发展部，由业务发展部、财务管理部、稽核监察部、员工管理部和保卫部等部门等组成，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部门的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。 1、联社反洗钱工作领导小组承担的职责： （1）制定辖内农村信用社反洗钱工作规定和实施办法等反洗钱相关的规章制度； （2）制定全辖农村信用社反洗钱工作计划； （3）协调、解决反洗钱工作中的疑难问题； （4）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验； （5）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责； （6）对反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行； （7）接受中国人民银行和省联社赋予的其他反洗钱工作任务。 2、反洗钱工作领导小组办公室承担以下职责： （1）拟定辖内机构反洗钱工作规定和实施办法，并提交领导小组讨论通过； （2）落实领导小组的决定，负责制定方案并组织实施； （3）组织指导、监督检查辖内农村信用社的反洗钱工作； （4）组织协调、解决、报告辖内机构反洗钱工作中出现的问题，对疑难问题提议领导小组召开工作会议讨论决策或定期召开反洗钱工作例会； （5）汇总、分析辖内机构的大额和可疑交易情况报告表，并按规定报送有关单位和部门； （6）领导小组交办的其他工作事项。 3、反洗钱工作领导小组各职能部门，分别应承担下列职责： （1）业务发展部： 1、负责大额交易和可疑交易数据的采集和报告； 2、负责辖内涉嫌经营犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作； 3、审核把关上报咨询贷款用途，严格贷款资金流向； 4、认真审查银行承兑汇票出票人和持票人的资格，审核交易的真实性； 5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。 （2）财务管理部： 1、配合业务部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告； 2、配合辖内涉嫌经营犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作。 3、参与开发大额交易和可疑交易监测系统的开发和编写业务需求工作； 4、负责解决大额交易和可疑交易反洗钱工作中出现的具体问题； 5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。 （3）电脑室： 1、负责大额交易和可疑交易数据采集、上报的技术支持； 2、负责组织落实反洗钱工作监测系统的开发； 3、负责有关技术人员的配备和有关设备的配备。 （4）稽核监察部： 1、负责反洗钱工作有关制度办法的审查； 2、负责按照违规处理规定,对违反反洗钱规定行为的责任人进行责任追究和处理； 3、参与对执行反洗钱规章制度的检查。 （5）员工管理部： 负责反洗钱工作的对外宣传和有关培训教育活动。 （6）保卫部： 负责对各营业网点现金收付情况进行动态分析、监控。 二、各基层信用社成立反洗钱工作小组 各信用社、分社、储蓄所和营业部成立反洗钱工作小组，其中主任（负责人）为第一责任人；主办会计或反洗钱专管员为各社反洗钱具体负责人。 （一）反洗钱工作小组承担的职责是： 1、负责组织本社（部）反洗钱工作，抓好各项规章制度的落实； 2、指导本社反洗钱专管员做好大额交易和可疑交易的报告，配合联社反洗钱工作领导小组做好反洗钱工作的检查、考核工作。 （二）反洗钱工作小组成员为各营业网点相关人员，具体应承担下列职责： 1、组长由信用社主任（负责人）担任，成员由主办会计、柜面会计等相关人员组成。信用社主任（负责人）对反洗钱工作负总责，保障反洗钱工作的有效开展； 2、主办会计应指导柜面工作人员进行反洗钱操作，负具体操作和上报责任； 3、柜面工作人员对每笔交易进行监控。 XX县农村信用社反洗钱工作专题会议制度 为了有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序，根据反洗钱的有关法律和规定，经联社决定，由反洗钱工作领导小组组织，建立反洗钱工作专题会议制度。 一、参加专题会议成员 反洗钱工作领导小组成员为反洗钱工作专题会议内部成员；人行、公安局、检察院等3个部门相关人员为反洗